O Programa Visto de Investidor EB-5 oferece a estrangeiros um caminho direto para o green card para si e seus familiares imediatamente. Na troca de um investimento de US$ 800.000 em um negócio aprovado pelo USCIS que gera empregos nos Estados Unidos, investidores do mundo inteiro podem obter residência permanente no país.
No entanto, antes que o visto EB-5 seja concedido, os candidatos devem passar por um processo rigoroso de triagem com dois pilares fundamentais de avaliação:
- Verificação de antecedentes. Este processo é semelhante aos procedimentos de Conheça seu Cliente (KYC) adotados por bancos respeitáveis. O Serviço de Cidadania e Imigração dos EUA (USCIS) realiza verificações de antecedentes do investidor e de seus familiares, cruzando bancos de dados globais (por exemplo, Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA, listas de restrição de voo, etc.) para identificar sinais de alerta. Isso inclui a verificação de registros criminais, processos judiciais em aberto e exposição política (caso a pessoa seja uma figura pública que possa estar envolvida em suborno ou corrupção política).
- Análise da origem dos recursos. É uma revisão detalhada do histórico financeiro do investidor aplicado para garantir que os fundos utilizados no investimento EB-5 estejam em conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro. Este é um dos requisitos mais críticos para qualquer candidato ao EB-5.
Esses dois processos formam a base da análise e do processamento da aplicação ao visto do investidor EB-5 (petição I-526E). Embora os advogados de imigração e gestores de fundos EB-5 auxiliem os investidores a navegar por esses procedimentos antes da submissão da solicitação, a responsabilidade de fornecer documentação clara e completa sobre a origem dos recursos é do próprio investidor.
Por que a origem dos recursos é importante
O governo dos EUA exige uma explicação específica sobre a origem dos recursos utilizados no programa EB-5. Todo o caminho desses fundos, desde sua origem até sua aplicação no projeto EB-5, deve estar claramente documentado. Isso significa que o investidor precisa rastrear cada dólar e demonstrar que foi obtido legalmente.
O USCIS considera diversas fontes legítimas de recursos, oferecendo aos aplicadores várias opções de financiamento. Os candidatos deverão apresentar documentação que comprove que os fundos foram adquiridos de forma legal. As fontes incluem:
- Salários e bônus
- Lucros do próprio negócio do investidor
- Venda de ácido empresarial
- Herança
- Doações
- Juros de investimentos (ações, títulos, etc.)
- Poupança para aposentadoria (fundos de previdência, pensões)
- Venda de imóveis
- Empréstimos com garantia imobiliária
- Empréstimos comerciais
- Empréstimos pessoais de familiares ou amigos
Cada forma de financiamento exige diferentes tipos de documentação de apoio, como extratos bancários, declarações de imposto de renda ou contratos legais. Trabalhe em conjunto com um advogado de imigração auxiliado pelo candidato para reunir todos os documentos necessários.
O que acontece se a documentação não for satisfatória?
Se o USCIS não ficar satisfeito com a documentação ou considerar que a origem dos recursos não é transparente ou legítima, poderá solicitar provas adicionais ou até mesmo negar a solicitação. Por isso, é fundamental contar com profissionais especializados no programa visto de investidor EB-5, já que pequenos erros no cumprimento das exigências podem levar a atrasos ou à exclusão da solicitação de green card.
Em resumo, o USCIS realiza uma diligência rigorosa antes de aprovar uma petição EB-5. Embora o processo seja desafiador, ele é essencial para garantir a legitimidade dos investimentos EB-5. Trabalhar com um advogado de imigração e garantir que todos os registros financeiros tenham claros e completos é fundamental para uma candidatura bem-sucedida.