Proyectos EB-5 anteriores

El programa de visas EB-5 para inversionistas inmigrantes, supervisado por el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS), exige que los inversionistas cumplan condiciones específicas para obtener una tarjeta de residencia estadounidense (Green Card) mediante la inversión en una nueva empresa comercial que genere empleos.

Requisitos clave

• Inversión mínima de capital:
  • 800,000 dólares para proyectos ubicados en una zona de empleo prioritaria (TEA, por sus siglas en inglés).
  • $1,050,000 para proyectos fuera de un TEA.
• La creación de empleosCada inversión debe generar o mantener al menos 10 empleos a tiempo completo para trabajadores estadounidenses, sostenidos durante al menos dos años.
• Verificación de antecedentesLos inversores deben presentar pruebas de que no tienen antecedentes penales, ni historial de fraude financiero, ni violaciones previas de la ley de inmigración de los Estados Unidos.
• Fuente legal de fondosLos inversores deben proporcionar documentación clara que verifique que el capital de inversión y los gastos administrativos tienen un origen legal. Entre las fuentes aceptables se incluyen:
  • Ingresos o bonificaciones por empleo.
  • Beneficios o ventas de activos del negocio del inversor.
  • Herencia, donaciones o venta de activos empresariales.
  • Ingresos procedentes de la venta de acciones o fondos de jubilación.
  • Ingresos procedentes de transacciones inmobiliarias.
  • Préstamos con garantía hipotecaria, préstamos comerciales o préstamos de instituciones financieras.
  • Préstamos de amigos o familiares.
• Inversión “en riesgo”: La inversión debe estar totalmente comprometida con un proyecto, fondo o empresa estadounidense durante al menos dos años, sin garantía de retorno ni derecho de reembolso, tal como lo exigen las regulaciones del USCIS.
  
  

Protección del inversor (enfoque LCR)
LCR, que actúa como socio general en los fondos EB-5, estructura las inversiones para garantizar el cumplimiento normativo, priorizando la protección de los inversores, utilizando los siguientes métodos:

• Estructuración conservadora: diseñar inversiones como préstamos a dos años con extensiones opcionales para reducir el riesgo..
• Coinversión con prestamistas de alta calidad: asociarse con prestamistas institucionales de buena reputación para mejorar la estabilidad del proyecto.
• Cumplimiento: contratar agentes fiduciarios y administradores de fondos externos que cumplan con los estándares de FINRA, SEC y USCIS, previniendo así conflictos de intereses.
• Garantías y colateral: obtener garantías para los inversores, entre las que se incluyen:
  • Garantía de denegación: Reembolsa el capital en un plazo de 90 días si se deniega una solicitud EB-5.
  • Garantía de finalización del proyecto: exige a los promotores que cubran cualquier déficit de financiación para completar los proyectos y cumplir con las obligaciones de creación de empleo.
  • Garantía de reembolso del préstamo: obliga a los promotores a devolver el préstamo al final del plazo.
  • Material promocional: posee activos como participaciones de promotores, otros activos del proyecto, garantías corporativas o capital líquido, cuyo valor es significativamente superior al importe del préstamo.

Función del socio general
Como socio general, LCR actúa como fiduciario de todos los inversores en un proyecto EB-5, priorizando la seguridad de su capital durante todo el periodo de inversión. LCR estructura las ofertas para mantener garantías en nombre del grupo de inversores, asegurando el cumplimiento de la normativa EB-5 y protegiendo los fondos. Cientos de aprobaciones exitosas demuestran la eficacia de los procesos de LCR y su compromiso con los intereses de los inversores.