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Ahora está permitido el préstamo para la inversión en la EB-5

Ahora bajo la nueva Ley de Zhang, los fondos para inversión en la EB-5 obtenidos a través de préstamos sin garantía son legales.

¿Qué Es La Ley de Zhang?

La reciente decisión de Zhang (Zhang vs. Acción Civil USCIS No. 2015-0995 (DDC 2018)) tiene el potencial para ayudar grandemente a los inversionistas a financiar inversiones que puedan calificar para los beneficios de inmigración bajo el programa EB-5. Obtenga más información sobre el caso aquí:

http://ilw.com/immigrationdaily/news…mo-opinion.pdf

Antes de Zhang, USCIS imponía los requisitos sobre los préstamos que un inversionista podía usar para generar los fondos (activos) que serían usados para inversión en EB-5. USCIS trataba lo generado por el préstamo como “endeudamiento” contribuido, lo cual, bajo las normas, requería que el deudor fuera el deudor primario de la deuda y que garantizara la deuda con activos de por lo menos igual valor a la deuda.

Base Reguladora de USCIS

En Zhang, Ira Kurzban argumentó con éxito que los fondos del préstamo eran simplemente efectivo y no “endeudamiento de contribución”. Al evaluar el efectivo, el USCIS carecía de la base regulatoria para imponer condición alguna sobre la procedencia del dinero (cualidades de la transacción crediticia), y exigió que el dinero proviniera de fuentes legales. Por ejemplo, el USCIS no podía exigir que la transacción crediticia fuera un préstamo con garantía, tampoco podía exigir que el inversionista fuera el deudor principal.

Además, la corte ha llevado al USCIS a solicitar (como práctica regular) la creación de requisitos que vayan más allá de lo contenido en las reglas adecuadas (bajo la Ley de Procedimiento Administrativo). Este caso abre la jurisprudencia para un gran número de prácticas del USCIS para desafíos similares.

Capital Legalmente Obtenido Y Creación De Empleos

Afortunadamente, la corte dio un dictamen, no solo desde un punto de vista legal, sino también desde una perspectiva política. En el requisito original del USCIS, básicamente se imponía un estándar donde solo el valor del activo de un inversionista podía ser usado para financiar la inversión. La corte básicamente dijo correctamente, “a quién le importa”, siempre y cuando el capital haya sido obtenido legalmente y se creen empleos en la economía de los Estados Unidos, por qué importaría si la fuente era deuda o activos.

El USCIS no se debería preocupar mucho por eso. La política sigue siendo sólida. Si el inversionista le pide prestado dinero a un amigo y luego no se lo paga, este es un problema entre el inversionista y su prestamista. Bajo las reglas EB-5 de larga data, el inversionista EB-5 no tendría el derecho de pagar la inversión (para pagar el préstamo); ni tampoco el inversionista debería usar la inversión EB-5 como una forma de garantía para el préstamo (ya que esto puede tener consecuencias desagradables para la inmigración, si se confisca la garantía). Independientemente de lo que suceda con el préstamo que generó los recursos en efectivo para el préstamo, el NCE continúa teniendo el dinero, por lo que la economía de Estados Unidos ha obtenido el beneficio previsto por el cual nuestro país está proporcionando residencia legal permanente.

Nuevas Posibilidades para los Inversionistas EB-5

El holding empresarial Zhang tiene el potencial para abrir el EB-5 a un número mucho mayor de posibles inversionistas. Muchos posibles inversionistas no tienen $500,000 en efectivo o activos circulantes para garantizar un préstamo (tal como lo requería la ahora obsoleta norma del USCIS). Sin embargo, muchos tienen amigos y familiares con el dinero necesario y estarían dispuestos a prestárselo al inversionista.

Bajo la antigua norma, no podían invertir pidiendo los fondos porque los “recursos de efectivo” de ese préstamo no habrían cumplido con los requisitos impuestos por el USCIS. La única alternativa habría sido un regalo o donación, lo cual a menudo no era lo deseable y creaba posibles consecuencias fiscales. Ahora, bajo la jurisprudencia Zhang, los préstamos sin garantía son perfectamente permisibles.

Tenga en cuenta que siempre será necesario que los fondos de un préstamo de efectivo tengan una procedencia legal comprobable. Si el préstamo es otorgado por una institución financiera confiable, que se rija por los estándares de adjudicación actuales, esto sería suficiente, sin embargo, en el caso de un préstamo de parte de amigos o familiares, siempre será necesario probar la legalidad de la procedencia de los fondos del prestamista.

Esta decisión amplía grandemente el mercado EB-5 porque muchos países hacen donaciones, pero no préstamos. Los familiares también pueden estar más dispuestos a prestar dinero, en lugar de ofrecerlo, aumentando dramáticamente el capital disponible para un posible inversionista EB-5. Esperamos que esta decisión amplíe drásticamente los mercados EB-5, especialmente en países de latinoamérica, donde las donaciones pagan impuestos muy altos.

Fuente original: Witeradvogados

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