Al invertir en el extranjero, los inversores deben evaluar sus objetivos financieros, su tolerancia al riesgo y la viabilidad del proyecto. Para ello, necesitan asesores profesionales con experiencia. Al invertir en valores estadounidenses, los inversores pueden elegir entre dos tipos de profesionales: intermediarios financieros y asesores de inversión registrados (RIA). Según Ana Elisa Bezerra, directora sénior para Europa en LCR Capital Partners , ambos tienen sus ventajas, pero su experiencia, asesoramiento y responsabilidades difieren considerablemente. Los intermediarios financieros conocen el panorama de inversión, pero obtienen comisiones por los proyectos que recomiendan; comisiones que no están obligados a revelar hasta después de que se complete la transacción y que pueden influir en la dirección que toman con los inversores. Los intermediarios financieros siguen un "criterio de idoneidad", lo que significa que sus recomendaciones deben ser adecuadas para el cliente, pero no necesariamente en su mejor interés. En cambio, los RIA cobran comisiones independientes de sus recomendaciones, generalmente entre el 1 % y el 2 % de la inversión. Están sujetos a su deber fiduciario para con el cliente, lo que significa que sus recomendaciones deben velar por los intereses del cliente, no por los suyos propios. Esto implica que es menos probable que influyan en los inversores para que elijan proyectos específicos. Bezerra señala casos en los que un corredor de bolsa podría ser preferible, pero al evaluar cómo una inversión específica se ajusta a la situación financiera general del inversor, un asesor de inversiones registrado (RIA) puede ser la mejor opción.
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