El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 ofrece una vía hacia la residencia permanente en Estados Unidos para ciudadanos extranjeros que invierten en empresas aprobadas por el USCIS que generan empleo. Si bien el programa se considera una de las vías más directas para obtener la tarjeta verde estadounidense , el proceso de solicitud implica una revisión exhaustiva, en particular del origen de los fondos utilizados para la inversión.
En los últimos años, el USCIS ha implementado cambios significativos en sus políticas con respecto al origen de los fondos de los inversionistas, y los abogados de inmigración y los inversionistas del programa EB-5 deben estar al tanto de estas actualizaciones para evitar demoras o denegaciones. Estas actualizaciones, que entraron en vigor el 14 de mayo de 2022, buscan fortalecer la transparencia y la legitimidad del capital invertido por los solicitantes del programa EB-5. A continuación, se detallan los tres cambios principales a tener en cuenta:
1. Requisitos de documentación más estrictos sobre el origen de los fondos
Según la nueva política, los inversionistas del programa EB-5 deben proporcionar documentación completa que demuestre el origen lícito de sus fondos invertidos y cualquier cargo asociado. Esto incluye registros comerciales, declaraciones de impuestos personales y más. Los documentos requeridos son los siguientes:
- Registros comerciales y fiscales. Los inversores deben presentar documentos como certificados de registro de empresas extranjeras y declaraciones de impuestos corporativos, así como declaraciones de impuestos personales de los últimos siete años (o un período específico determinado por el Secretario de Seguridad Nacional de los Estados Unidos).
- Pruebas de sentencias monetarias. Los inversores deben proporcionar copias certificadas de cualquier sentencia monetaria en su contra, incluyendo acciones legales pendientes. Este requisito garantiza que los fondos transferidos no estén vinculados a responsabilidades penales o civiles.
- Transferir información. Se debe proporcionar información detallada sobre las personas físicas o jurídicas que transfieren fondos a los EE. UU. en nombre del inversor.
Esta política subraya la importancia de la transparencia, lo que significa que los inversores deben documentar meticulosamente el origen de sus fondos, incluidos los fondos utilizados para gastos administrativos y aportaciones de capital.
2. Ahora se permiten regalos y fondos prestados, con condiciones claras.
Anteriormente, el proceso EB5 a veces veía con escepticismo los regalos y los fondos prestados. Sin embargo, las nuevas reglas aclaran que los regalos y los préstamos ahora son fuentes de fondos explícitamente permitidas, siempre que cumplan dos condiciones:
- Transacciones de buena fe. Los fondos deben donarse o prestarse de buena fe y no como un medio para eludir las limitaciones del programa EB5 sobre las fuentes de capital permitidas.
- No se admiten ganancias procedentes de actividades ilegales. Los regalos o préstamos no pueden provenir de actividades ilegales, lo que garantiza que el dinero utilizado para la inversión sea limpio y obtenido legalmente.
Para quienes recurren a fondos donados o prestados, se requiere documentación adicional. Los inversionistas deben presentar pruebas de que el donante o prestamista tiene un origen lícito de los fondos, similar a la documentación exigida para su propia inversión. Esto incluye comprobantes como declaraciones de impuestos, registros mercantiles o extractos bancarios del donante o prestamista.
3. Aclaración del plazo para la presentación de declaraciones de impuestos y demás documentación acreditativa
Para reforzar aún más el cumplimiento, las nuevas normas especifican que los inversionistas deben presentar sus declaraciones de impuestos personales de los últimos siete años (o de otro período que determine el Secretario de Seguridad Nacional de EE. UU.). Este requisito garantiza una visión completa del historial financiero del inversionista e identifica posibles irregularidades en el origen de su patrimonio. La ampliación del requisito de presentar registros fiscales ayuda al USCIS a garantizar que todos los fondos invertidos en el programa EB-5 tengan un origen lícito y rastreable, ya sea nacional o internacional.
Conclusión
Los cambios en la política de origen de fondos del programa EB-5, vigentes a partir del 14 de mayo de 2022, reafirman el compromiso del programa con la transparencia y la prevención de actividades financieras ilícitas. Para los posibles inversionistas, es fundamental comprender estos nuevos requisitos y asegurarse de poder proporcionar documentación completa sobre el origen legal de sus fondos de inversión. Al mantenerse informados y cumplir con la normativa, los solicitantes del programa EB-5 pueden adaptarse a estos cambios y aumentar sus posibilidades de éxito.
