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3 cambios importantes en la política sobre procedencia de fondos EB-5

En este artículo hablaremos sobre los tres principales cambios en la política sobre procedencia de fondos recientemente implementados por USCIS. Aunque estos cambios de política han estado vigentes durante casi un año, los abogados de inmigración y los inversionistas necesitarán estar muy atentos a estos importantes cambios en la procedencia de fondos.

1: Dueño de propiedad por más de 5-7 años

Hasta hace unos año, la política oficial de USCIS con respecto a la procedencia de fondos que implicaba bienes muebles con más de cinco años era que la información sobre los fondos originales utilizados para adquirir esos bienes muebles ahora ya con años de propiedad no eran parte de la revisión de la procedencia de fondos EB-5.

Por ejemplo, si un inversionista usa los ingresos de la venta de una casa que fue comprada en 2010, la política previa de USCIS era no averiguar sobre cómo se compró la casa en un primer momento. Pero con el paso de los años, USCIS cambió su política, y ahora desea que el memorándum de la procedencia de fondos discuta los fondos originales. E incluso si la propiedad fue adquirida hace 20 años, su abogado de inmigración necesitará abordar la procedencia original.

Afortunadamente esto no significa que USCIS espera que su abogado de inmigración muestre todos sus registros bancarios y transferencias de hace décadas. Sin embargo, sí significa que un inversionista EB-5 necesitará proporcionar mucha más información sobre los antecedentes referentes a su carrera y finanzas. Así su abogado podrá proporcionar un panorama que muestre que es muy probable que los fondos originales fueron obtenidos legalmente.

Un detalle importante para tener en cuenta es que esto no solo aplica para ingresos provenientes de una venta. La necesidad de mostrar la validez de la compra de la propiedad original también aplica cuando el inversionista EB-5 hizo un préstamo con una propiedad como garantía. Esta propiedad podría ser un inmueble, una póliza de seguro o incluso acciones de una empresa.

2. El inversionista EB-5 debe ser dueño de la propiedad presentada como garantía

Aunque es posible que un inversionista haga un préstamo para obtener la visa EB-5, siempre ha sido el caso que el préstamo debe tener una garantía. Lo que cambió en 2017 fue que USCIS empezó a pedir que cuando el inversionista EB-5 fuera el prestatario de un préstamo, es necesario que sea propietario de por lo menos una parte de la garantía que tenga el valor suficiente para respaldar el préstamo.

Por ejemplo, si un inversionista EB-5 hace un préstamo por medio millón de dólares usando una casa que está valorada en $1 millón, entonces él debe ser dueño de por lo menos un 50% de la propiedad para que se considere que los fondos del préstamo tienen una procedencia legal.

El cambio de política de USCIS solo se conoció por medio de la emisión de las RFE (Solicitud de Evidencia por sus siglas en inglés), lo cual a menudo sucede en la ley de inmigración.

3. Requisitos más estrictos para la transferencia de valores o intercambio de divisas

Las transferencias de valores, también conocidas como intercambios de divisas, ahora tienen requisitos más estrictos. Las transferencias de valores o intercambios de divisas son un mecanismo común de transferencia de fondos utilizado por los inversionistas que viven en países que tienen un estricto control de divisas, tal como China o Vietnam,

Un ejemplo sencillo de transferencia de valores sería un inversionista que tiene fondos disponibles en China, pero no en EE. UU. y decide intercambiar los fondos en renminbi en China con un tercero que luego provee esos fondos a su cuenta extranjera en dólares estadounidenses.

Hasta inicios de 2017, tal intercambio de divisas no era cuestionado por USCIS siempre y cuando el intercambio estuviera documentado en forma adecuada. Pero ahora, USCIS ha empezado a solicitar información de nuevo a través de las RFE sobre de dónde provinieron originalmente los dólares estadounidenses. Por lo tanto, si un inversionista EB-5 está usando una transferencia de valores para invertir en EB-5, necesita asegurarse de trabajar con alguien que esté dispuesto a proporcionarle la procedencia de fondos para esos dólares estadounidenses.

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