Preguntas Frecuentes
(FAQs)

Beneficios de la Tarjeta Verde

¿Qué es el programa de inversores inmigrantes EB-5 y cuándo se creó?

Noticias
El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5, establecido por el Congreso de los Estados Unidos en 1990, tiene como objetivo estimular el crecimiento económico mediante la inversión extranjera. Permite a los inversionistas extranjeros, sus cónyuges y sus hijos solteros menores de 21 años (al momento de la solicitud) obtener la residencia permanente en los Estados Unidos (Green Card) invirtiendo en proyectos aprobados que creen al menos 10 empleos de tiempo completo por inversionista.

Opciones de Inversión
Los inversores pueden participar en el programa EB-5 a través de dos vías principales:

Investigacion directaLos inversores financian directamente una empresa estadounidense, gestionando ellos mismos la inversión.
Regional CenterLos inversores contribuyen a un fondo común gestionado por un Centro Regional aprobado por el USCIS, que apoya indirectamente proyectos de creación de empleo.

Ambas opciones requieren la misma inversión mínima, que varía según la ubicación del proyecto.

Requisitos de inversión
Los importes mínimos de inversión han evolucionado con el tiempo:

Antes de noviembre de 2019: 500,000 dólares para proyectos en Áreas de Empleo Prioritario (AEP, áreas rurales o con alto desempleo) o 1,000,000 de dólares para proyectos fuera de las AEP.
Noviembre de 2019–junio de 2021: Incrementado a $900,000 (TEA) y $1,800,000 (no TEA).
2021 de junio Una demanda judicial revirtió temporalmente los montos a 500,000 dólares (TEA) y 1,000,000 de dólares (no TEA).
Marzo de 2022–ActualidadTras la reautorización del Programa de Centros Regionales (que expiró entre el 30 de junio de 2021 y el 15 de marzo de 2022), los importes se fijaron en 800,000 dólares (TEA) y 1,050,000 dólares (no TEA).

Estos importes se aplican tanto a la opción de Inversión Directa como a la de Centro Regional.

Enfoque de LCR respecto a las inversiones EB-5
LCR, una empresa especializada en inversiones EB-5, emplea un enfoque disciplinado que mitiga el riesgo:

Estrategia de inversiónUtiliza diversos instrumentos financieros, incluyendo acciones preferentes y deuda senior, para estructurar las inversiones.
Diligencia debidaRealiza evaluaciones exhaustivas para mitigar los riesgos estructurales, financieros, migratorios y de salida, bajo la supervisión de un comité de inversiones con 75 años de experiencia colectiva.
Protecciones de los inversoresIncorpora cláusulas estrictas sobre el uso de los fondos, su despliegue, las garantías y la devolución del capital, elaboradas por abogados y consultores externos.
Socios ComercialesColabora con promotores inmobiliarios de gran solvencia y socios estratégicos con una trayectoria de éxito combinada de más de 40 años.
Estructuración del proyectoOfrece plazos de préstamo conservadores a cinco años con opciones de prórroga y un margen de creación de empleo que supera los 10 puestos de trabajo requeridos por inversor.
CumplimientoColabora con prestamistas senior de renombre, realiza consultas sobre el origen de los fondos para clientes de 34 países y designa agentes de custodia y administradores de fondos externos para garantizar el cumplimiento de las normas de FINRA, SEC y USCIS.

Mitigación de riesgos y tasa de éxito
Históricamente, más del 85% de los inversores del programa EB-5 han recibido la residencia permanente (Green Card). LCR aumenta la confianza de los inversores al:

Coinversión con entidades de crédito establecidas.
Garantizar el cumplimiento estricto para evitar conflictos de intereses.
Ofrecer una experiencia de inversión segura mediante altos estándares de gobernanza y gestión de riesgos.

Mira el video para aprender mas.

¿Qué es el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) y cuál es su función en el programa EB-5?

Noticias
El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS), una agencia federal dependiente del Departamento de Seguridad Nacional, supervisa la tramitación de todos los documentos relacionados con inmigración y visas, incluidas las solicitudes para el Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5. El USCIS administra el programa EB-5, que permite a los inversionistas extranjeros elegibles obtener la residencia permanente (tarjeta verde) estadounidense mediante la inversión en una nueva empresa comercial que cree o mantenga al menos 10 empleos de tiempo completo para trabajadores estadounidenses.

Responsabilidades clave
El USCIS gestiona los siguientes aspectos del programa EB-5:

Adjudicación de peticionesRevisa y procesa los formularios clave del programa EB-5, incluyendo:
- Formulario I-526E: Presentado por los inversores para demostrar su elegibilidad para el programa EB-5 a través de su inversión y creación de empleo.
- Formulario I-829. Solicitud presentada para eliminar las condiciones de residencia permanente, confirmando que se han cumplido los requisitos de inversión y creación de empleo.
Supervisión del Centro RegionalEvalúa y designa los Centros Regionales, asegurando el cumplimiento de las regulaciones EB-5.
Aprobaciones de proyectosEvalúa los proyectos EB-5 para verificar que cumplan con los requisitos del programa, como la creación de empleo y las fuentes de inversión legales.
Integridad del programaSupervisa las solicitudes para prevenir el fraude y garantizar el cumplimiento de las normas legales y reglamentarias.

Recursos

En el sitio web de USCIS (www.uscis.gov) encontrará información detallada sobre el programa EB-5, incluyendo los criterios de elegibilidad, los formularios (por ejemplo, I-526E e I-829) y los procesos de solicitud. Para obtener orientación específica sobre el Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5, visite la página web de USCIS: Proceso de Inversionistas Inmigrantes EB-5.

¿Qué es una Zona de Empleo Prioritaria? (zona rural, zona con alto desempleo, zona de infraestructura)

Un Área de Empleo Prioritaria (TEA, por sus siglas en inglés) es un área geográfica o tipo de proyecto designado por el gobierno de EE. UU. que califica para un umbral de inversión EB-5 reducido de $800,000, en comparación con $1,050,000 para proyectos que no son TEA. Las TEA están diseñadas para fomentar la inversión en áreas con desafíos económicos o necesidades críticas de infraestructura. Desde la Ley de Reforma e Integridad del EB-5 de 2022, las designaciones de TEA son determinadas por el Departamento de Seguridad Nacional (DHS, por sus siglas en inglés) a través del Servicio de Ciudadanía e Inmigración de EE. UU. (USCIS, por sus siglas en inglés), reemplazando el proceso de designación estatal anterior (antes de noviembre de 2019).

Tipos de TÉ
Existen tres tipos principales de TEA (Asociaciones Económicas de Transición) bajo el programa EB-5, cada uno con criterios específicos:

TÉ rural
Un área de educación técnica rural (TEA, por sus siglas en inglés) se define como un área que:
- Ubicado fuera de un Área Estadística Metropolitana (MSA), según la definición de la Oficina de Administración y Presupuesto.
- No dentro de una ciudad o pueblo con una población de 20,000 habitantes o más, según los datos más recientes del censo de Estados Unidos.
- Proceso de CalificaciónPara calificar, un proyecto o inversionista EB-5 debe incluir datos del Censo de EE. UU. en el Formulario I-924 (Solicitud de ejemplo para centros regionales) o en el Formulario I-526E (petición de inversionista) para demostrar la ubicación rural del proyecto. El USCIS revisa estos datos durante el proceso de adjudicación para confirmar la elegibilidad para la TEA.
- BeneficiosLas TEA rurales se benefician de un umbral de inversión reducido de 800,000 dólares y del acceso a una reserva de visas, que reserva el 20% de las visas EB-5 para proyectos rurales en virtud de las reformas de 2022.
TEA con alto desempleo
Un área de alto desempleo (TEA, por sus siglas en inglés) es aquella con una tasa de desempleo de al menos el 150% del promedio nacional. Puede incluir:
- Un área estadística metropolitana, condado o ciudad con una población de 20,000 habitantes o más.
- El distrito censal donde se ubica el proyecto EB-5, más cualquier distrito censal directamente adyacente, siempre que la tasa de desempleo promedio ponderada cumpla con el umbral del 150%.
- Proceso de CalificaciónLos inversionistas o proyectos deben presentar un estudio censal válido junto con la petición del Formulario I-526E, utilizando datos confiables (por ejemplo, datos de la Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense) para demostrar el cumplimiento. El USCIS evalúa cada solicitud individualmente y no aprueba previamente metodologías específicas.
- BeneficiosAl igual que las zonas económicas técnicas rurales, las zonas económicas técnicas con alto desempleo califican para el umbral de inversión de 800,000 dólares y una reserva de visas del 10% según las reformas de 2022.
Infraestructura TEA
Un acuerdo de evaluación técnica (TEA, por sus siglas en inglés) de infraestructura comprende proyectos administrados o financiados por una entidad gubernamental federal, estatal o local de los Estados Unidos, centrados en infraestructura pública como transporte, servicios públicos o instalaciones públicas.
- Proceso de CalificaciónEstos proyectos se designan automáticamente como Áreas de Empleo Temporal (TEA, por sus siglas en inglés) en virtud de la Ley de Reforma e Integridad del Programa EB-5 de 2022, siempre que impliquen financiación gubernamental o sean gestionados por un organismo público. No se requieren datos geográficos ni de desempleo adicionales.
- BeneficiosLos TEA de infraestructura califican para el umbral de inversión de 800,000 dólares y una reserva de visas del 2%, priorizando proyectos críticos para el bienestar público.

Umbrales de inversión

Proyectos TEA: Inversión mínima de 800,000 dólares (áreas de desarrollo económico rural, con alto desempleo o de infraestructura).
Proyectos no pertenecientes a la TEAInversión mínima de 1,050,000 dólares.

Notas adicionales

El cambio a la supervisión del DHS/USCIS para las designaciones de TEA (posterior a 2019) garantiza evaluaciones estandarizadas, reduciendo la variabilidad que se observaba anteriormente con las designaciones estatales.
La Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022 introdujo reservas de visas para las áreas de empleo técnico (TEA) rurales (20%), de alto desempleo (10%) y de infraestructura (2%), incentivando la inversión en estas áreas.
Para obtener información detallada, visite el sitio web de USCIS en www.uscis.gov o consultar recursos como Blog de LCR Capital sobre las definiciones de TEA.

¿Cuántas visas EB-5 se asignan cada año?

El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5, administrado por el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) y el Departamento de Estado bajo la Ley de Inmigración y Nacionalidad (INA), asigna 10,000 visas anuales para la categoría EB-5. Esta asignación incluye visas para inversionistas principales, sus cónyuges e hijos solteros menores de 21 años, quienes se contabilizan dentro del límite total de visas.

Detalles de asignación de visas
La asignación de visas EB-5 está estructurada con reglas y prioridades específicas:

Límite anualEl programa otorga hasta 10,000 visas EB-5 cada año fiscal, según lo establecido por la INA.
Límite por paísUn límite del 7% por país restringe a cada país a un máximo de 700 visas anuales (el 7% de 10,000). Este límite se aplica al inversor y a sus familiares elegibles (cónyuge e hijos solteros menores de 21 años).
Reasignación de visas no utilizadasSi un país no utiliza la totalidad de su asignación de 700 visas, las visas no utilizadas se redistribuyen a países con mayor demanda, como China o India, donde suelen producirse retrasos en la tramitación. La reasignación se realiza de forma proporcional a la demanda, garantizando que la emisión total no supere las 10 000 visas anuales.

Reservas de visados (reforma posterior a 2022)
Tras la Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022, una parte de las 10,000 visas se reserva para categorías de inversión específicas con el fin de priorizar proyectos en áreas económicamente desfavorecidas o críticas:

Proyectos RuralesEl 20% (2,000 visas) se reserva para inversiones en Áreas de Empleo Objetivo (AEO) rurales.
Áreas de Empleo Temporal (TEA) con alto desempleoEl 10% (1,000 visas) están reservados para inversiones en áreas tecnológicas emergentes con alto desempleo.
Proyectos de infraestructuraEl 2% (200 visas) se asignan a proyectos de infraestructura administrados o financiados por entidades del gobierno de los Estados Unidos.
Mecanismo de vuelcoLas visas reservadas no utilizadas se reintegran anualmente al grupo general de visas EB-5, lo que garantiza que no se desperdicien visas.

Notas adicionales

Las reservas introducidas en 2022 tienen como objetivo incentivar las inversiones en proyectos rurales, de alto desempleo o de infraestructura, en consonancia con los objetivos de desarrollo económico del programa.
Pueden producirse retrasos en la tramitación de visados para países con alta demanda (por ejemplo, China, India) debido al límite del 7% por país, pero la reasignación de visados no utilizados ayuda a mitigar las demoras.
Para obtener más detalles, consulte el sitio web de USCIS en www.uscis.gov o el Boletín de Visas del Departamento de Estado en travel.state.gov.

¿Qué es el Programa de Centros Regionales EB-5?

El Programa de Centros Regionales EB-5, a menudo denominado Programa Piloto de Centros Regionales, es un componente del Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 establecido por el Congreso de los Estados Unidos en 1990. Introducido en 1992 para mejorar la accesibilidad del programa, permite a los inversionistas extranjeros obtener Tarjetas Verdes de EE. UU. invirtiendo en Centros Regionales aprobados por el USCIS que reúnen fondos para proyectos que crean al menos 10 empleos de tiempo completo para trabajadores estadounidenses.

Características Principales

Estructura de inversiónA diferencia de las inversiones directas EB-5, que requieren la gestión activa de una nueva empresa comercial, el Programa de Centros Regionales permite la inversión pasiva a través de un fondo gestionado por un Centro Regional designado por el USCIS.
Umbrales de inversiónLa inversión mínima es de 800,000 dólares para proyectos en Áreas de Empleo Prioritario (TEA, por sus siglas en inglés) o de 1,050,000 dólares para proyectos fuera de las TEA (a partir de marzo de 2022).
Historial del programaEl programa, lanzado en 1992 para abordar la complejidad de las inversiones directas EB-5, expiró el 30 de junio de 2021 y fue reautorizado por cinco años en marzo de 2022 en virtud de la Ley de Reforma e Integridad del EB-5 (hasta el 30 de septiembre de 2027).

Propósito e impacto

Creado para abordar la complejidad y el éxito limitado del modelo de inversión directa EB-5, el Programa de Centros Regionales permite a los inversores contribuir a un fondo sin tener que desempeñar un papel activo en el proyecto o negocio, lo que lo convierte en una vía más accesible para la participación en el programa EB-5.

Requisitos del programa

¿Cuáles son los requisitos clave del programa EB-5?

El programa de visas EB-5 para inversionistas inmigrantes, supervisado por el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS), exige que los inversionistas cumplan condiciones específicas para obtener una tarjeta de residencia estadounidense (Green Card) mediante la inversión en una nueva empresa comercial que genere empleos.

Requisitos clave

Inversión mínima de capital:
- 800,000 dólares para proyectos ubicados en una zona de empleo prioritaria (TEA, por sus siglas en inglés).
- $1,050,000 para proyectos fuera de un TEA.
La creación de empleosCada inversión debe generar o mantener al menos 10 empleos a tiempo completo para trabajadores estadounidenses, sostenidos durante al menos dos años.
Verificación de antecedentesLos inversores deben presentar pruebas de que no tienen antecedentes penales, ni historial de fraude financiero, ni violaciones previas de la ley de inmigración de los Estados Unidos.
Fuente legal de fondosLos inversores deben proporcionar documentación clara que verifique que el capital de inversión y los gastos administrativos tienen un origen legal. Entre las fuentes aceptables se incluyen:
- Ingresos o bonificaciones por empleo.
- Beneficios o ventas de activos del negocio del inversor.
- Herencia, donaciones o venta de activos empresariales.
- Ingresos procedentes de la venta de acciones o fondos de jubilación.
- Ingresos procedentes de transacciones inmobiliarias.
- Préstamos con garantía hipotecaria, préstamos comerciales o préstamos de instituciones financieras.
- Préstamos de amigos o familiares.
Inversión “en riesgo”: La inversión debe estar totalmente comprometida con un proyecto, fondo o empresa estadounidense durante al menos dos años, sin garantía de retorno ni derecho de reembolso, tal como lo exigen las regulaciones del USCIS.

Protección del inversor (enfoque LCR)
LCR, que actúa como socio general en los fondos EB-5, estructura las inversiones para garantizar el cumplimiento normativo, priorizando la protección de los inversores, utilizando los siguientes métodos:

Estructuración conservadora: diseñar inversiones como préstamos a dos años con extensiones opcionales para reducir el riesgo..
Coinversión con prestamistas de alta calidad: asociarse con prestamistas institucionales de buena reputación para mejorar la estabilidad del proyecto.
Cumplimiento: contratar agentes fiduciarios y administradores de fondos externos que cumplan con los estándares de FINRA, SEC y USCIS, previniendo así conflictos de intereses.
Garantías y colateral: obtener garantías para los inversores, entre las que se incluyen:
- Garantía de denegación: Reembolsa el capital en un plazo de 90 días si se deniega una solicitud EB-5.
- Garantía de finalización del proyecto: exige a los promotores que cubran cualquier déficit de financiación para completar los proyectos y cumplir con las obligaciones de creación de empleo.
- Garantía de reembolso del préstamo: obliga a los promotores a devolver el préstamo al final del plazo.
- Material promocional: posee activos como participaciones de promotores, otros activos del proyecto, garantías corporativas o capital líquido, cuyo valor es significativamente superior al importe del préstamo.

Función del socio general
Como socio general, LCR actúa como fiduciario de todos los inversores en un proyecto EB-5, priorizando la seguridad de su capital durante todo el periodo de inversión. LCR estructura las ofertas para mantener garantías en nombre del grupo de inversores, asegurando el cumplimiento de la normativa EB-5 y protegiendo los fondos. Cientos de aprobaciones exitosas demuestran la eficacia de los procesos de LCR y su compromiso con los intereses de los inversores.

¿Cómo interactúa el requisito de "riesgo" con las diversas garantías que LCR Capital negocia con el promotor a nivel del fondo?

El requisito de "riesgo" del Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5, exigido por el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS), garantiza que las inversiones conllevan riesgos sin garantías directas para los inversionistas individuales. Las garantías a nivel de fondo de LCR Capital cumplen con esta norma a la vez que mejoran la protección de los inversionistas.

Garantías a nivel de fondo: LCR Capital negocia las garantías a nivel del fondo EB-5, no entre los promotores y los inversores individuales. Estas protecciones a nivel del fondo, como las garantías contra la denegación, la finalización del proyecto y el reembolso del préstamo, se aplican al conjunto de inversores, lo que garantiza el cumplimiento de las regulaciones del USCIS.
No conflicto: El requisito de "riesgo" se aplica a nivel del inversor individual, mientras que las garantías de LCR operan a nivel del fondo macro, asegurando que no se hagan promesas directas a los inversores individuales, cumpliendo así con las normas EB-5.

¿Puedo obtener una visa EB-5 estableciendo mi propio negocio en los EE. UU.?

El programa de inversores inmigrantes EB-5, administrado por el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS), permite a los inversores obtener una tarjeta verde estadounidense mediante la creación de su propio negocio a través de un enfoque de “inversión directa”, siempre que se cumplan ciertos requisitos.

Detalles Clave

Opción de inversión directaPuedes optar a una visa EB-5 invirtiendo 800 000 USD en una nueva empresa comercial ubicada en una Zona de Empleo Prioritario (TEA, por sus siglas en inglés) o 1 050 000 USD en una zona que no sea una TEA. Debes gestionar activamente la empresa y crear o mantener al menos 10 puestos de trabajo a tiempo completo para trabajadores estadounidenses, durante un mínimo de dos años.
Alternativa del Centro RegionalSi su objetivo principal es obtener la Tarjeta Verde sin gestionar activamente un negocio, el Programa de Centros Regionales ofrece una opción más conveniente y potencialmente de menor riesgo. Al invertir en un Centro Regional aprobado por el USCIS, puede participar de forma pasiva, evitando las exigencias operativas de dirigir su propio negocio.

¿Debe un inversor hablar inglés?

No, no es obligatorio que un inversor hable inglés. Sin embargo, se recomienda encarecidamente a los inversores que no hablan inglés que contraten a un traductor para asegurarse de comprender completamente los términos de la inversión y que revisen detenidamente toda la documentación de la oferta antes de tomar una decisión.

¿Debe un inversor tener experiencia empresarial previa o un nivel mínimo de educación para participar en el programa EB-5?

No, el programa EB-5 no exige que los inversionistas tengan experiencia empresarial previa ni un nivel mínimo de estudios. Los requisitos principales son que el inversionista esté acreditado y cumpla con estándares específicos de idoneidad relacionados con sus ingresos y patrimonio neto. Además, el inversionista debe proporcionar la documentación adecuada que demuestre de manera fehaciente que los fondos invertidos se obtuvieron legalmente.

Beneficios del Programa EB-5

¿Cuáles son algunos de los beneficios del programa EB-5?

El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 ofrece una amplia gama de beneficios para el inversionista y su familia, que incluyen, entre otros:

1. Tarjetas de residencia permanente para toda la familia: Una sola inversión puede garantizar la obtención de la Tarjeta Verde para el inversor principal, su cónyuge y sus hijos solteros menores de 21 años.
2. Un camino claro hacia la ciudadanía estadounidense: Tras poseer una tarjeta de residencia condicional durante dos años y posteriormente una tarjeta de residencia permanente durante tres años (lo que suma un total de cinco años de residencia permanente legal), los inversores y sus familiares elegibles pueden solicitar la ciudadanía estadounidense.
3. Requisitos de elegibilidad flexibles: No se requieren habilidades especializadas, viajes mínimos, restricciones de edad ni dominio de idiomas específicos. El requisito principal es la inversión que cumpla con los requisitos y el origen lícito de los fondos.
4. Libertad personal y profesional: Los inversores y sus familias pueden vivir, trabajar y jubilarse en cualquier lugar de los Estados Unidos sin necesidad de patrocinio por parte de un empleador ni restricciones de visado específicas.
5. Opción de inversión pasiva: Al invertir a través de un Centro Regional, terceros gestionan la inversión y todos los aspectos del proyecto, lo que permite al inversor desempeñar un papel mínimo y pasivo en las operaciones comerciales.

Beneficios adicionales para estudiantes y profesionales:

6. Mayores tasas de admisión universitaria: Los hijos de inversores del programa EB-5 suelen tener tasas de admisión más altas en las mejores universidades de EE. UU. (potencialmente más de cuatro veces superiores) porque no están sujetos a cuotas para estudiantes internacionales.
7. Posibilidad de matrícula estatal y becas: Como residentes de EE. UU., los estudiantes pueden optar a tasas de matrícula significativamente más bajas en las universidades públicas y acceder a una gama más amplia de becas por mérito.
8. Elimina la necesidad de patrocinio para prácticas profesionales y empleo: Los titulares de la tarjeta de residencia EB-5 no necesitan el patrocinio de un empleador para realizar prácticas de verano o para obtener puestos de trabajo a tiempo completo, lo que amplía significativamente sus oportunidades profesionales.
9. Amplía las opciones de empleo tras la graduación: Los graduados pueden acceder a diversas oportunidades laborales o incluso emprender proyectos empresariales sin las complejidades y limitaciones que supone necesitar un patrocinador de visado.

¿En qué circunstancias los titulares de la Tarjeta Verde pueden no ser elegibles para la matrícula estatal?

Si bien los titulares de la Tarjeta Verde generalmente tienen derecho a la matrícula estatal, la elegibilidad final depende de los requisitos de residencia de cada estado de EE. UU. para las universidades públicas. Estos requisitos suelen incluir:

Duración de la residencia: La mayoría de los estados exigen que una persona viva en el estado durante un período continuo (por ejemplo, de 6 meses a 1 año) antes de la inscripción, demostrando así su intención de convertir ese estado en su hogar permanente.
Prueba de domicilio: Esto a menudo implica demostrar la intención de residir permanentemente en el estado, por ejemplo, obteniendo una licencia de conducir estatal, registrándose para votar, pagando impuestos estatales y estableciendo una presencia física.
Independencia financiera: Para los estudiantes menores de cierta edad, generalmente se considera la residencia de sus padres o tutores legales. Para los estudiantes mayores, puede ser necesario demostrar independencia económica respecto a sus padres que residen fuera del estado.

En muchos casos, si un estudiante se muda a Estados Unidos y reside en un estado específico durante su último año de bachillerato o más tiempo, probablemente cumpla con los requisitos de residencia para acceder a la matrícula estatal en las universidades públicas de ese estado. Sin embargo, es fundamental investigar los requisitos específicos del estado y la institución a la que planea asistir.

¿Puedo presentar una solicitud si USCIS me ha rechazado o denegado en el pasado una visa L-1, E-2, B u otra?

Un rechazo anterior no descalifica al solicitante, a menos que los motivos del rechazo estén relacionados con fraude migratorio u otros problemas graves. Es fundamental que informe a LCR Capital Partners y a su asesor legal sobre cualquier antecedente penal, médico o migratorio en los Estados Unidos antes de presentar su solicitud.

¿Qué es la petición I-829?

La petición I-829, oficialmente Petición del Inversionista para Eliminar las Condiciones de la Residencia Permanente, es el paso final del Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5. Los inversionistas, generalmente acompañados de sus abogados, presentan esta petición ante el USCIS para demostrar que han cumplido con todos los requisitos del programa EB-5, incluyendo el mantenimiento de la inversión y la creación o preservación de al menos 10 empleos de tiempo completo para trabajadores estadounidenses calificados durante al menos dos años. Tras la aprobación, el inversionista y sus familiares elegibles (cónyuge e hijos solteros menores de 21 años) ven eliminadas las condiciones de sus Tarjetas Verdes condicionales de dos años, obteniendo así la residencia permanente.

¿Cuáles son los criterios utilizados para evaluar una petición I-526?

El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) evalúa las peticiones I-526 basándose en los siguientes cinco criterios:

El monto de la inversión cumple con los requisitos del programa EB-5.
La petición I-526 debe demostrar que el inversionista ha comprometido el capital mínimo requerido para una Nueva Empresa Comercial (NEC). A partir de junio de 2025, la inversión mínima es de $1,050,000 para proyectos fuera de un Área de Empleo Prioritario (AEP) o de $800,000 para proyectos en una AEP, que incluye áreas rurales o zonas con alto desempleo. El capital debe estar en riesgo y totalmente comprometido con la NEC, según las directrices del USCIS.
El capital de inversión se obtuvo legalmente.
El inversionista debe demostrar que el capital invertido se adquirió por medios lícitos, como ingresos de un negocio legítimo, salario, inversiones, venta de propiedades, herencias, donaciones o préstamos garantizados. La petición I-526 debe rastrear los fondos desde su origen (por ejemplo, salario, venta de propiedades o préstamo con garantía de valores negociables) hasta el inversionista no custodio. Los fondos donados también deben rastrearse hasta su origen lícito.
Se invirtió capital en una nueva empresa comercial.
La solicitud debe confirmar que el capital obtenido lícitamente se invirtió en una entidad no comercial (ENC), definida como una entidad con fines de lucro que realiza actividades comerciales lícitas y continuas. La ENC debe haberse constituido después del 29 de noviembre de 1990 y puede adoptar diversas formas jurídicas, como empresa individual, sociedad colectiva, corporación o sociedad de responsabilidad limitada, ya sea pública o privada.
Nueva empresa comercial crea el número de empleos requerido.
La NCE debe crear al menos 10 puestos de trabajo a tiempo completo (mínimo 35 horas semanales) por cada inversor EB-5. En el caso de las inversiones directas, estos puestos deben ser permanentes, ocupados por empleados con contrato W-2 (excluyendo al inversor, su familia y los extranjeros no inmigrantes) y estar respaldados por pruebas de contrataciones actuales o planificadas, incluyendo un plan de contratación detallado para la creación de futuros puestos. Para las inversiones en centros regionales, los 10 puestos pueden incluir empleos directos, indirectos o inducidos, debidamente justificados por un informe de impacto económico incluido en la solicitud I-526.
El inversor participa activamente en la nueva empresa comercial.
El inversor debe demostrar una participación activa en la gestión de la entidad nacional de capital (ENC). En el caso de inversiones directas, esto puede incluir la gestión diaria, la participación en el consejo de administración o la tenencia de derechos de voto. Para las inversiones en centros regionales, generalmente estructuradas como sociedades limitadas o sociedades de responsabilidad limitada, la función del inversor como socio comanditario conforme a la Ley Uniforme de Sociedades Limitadas (UCLS) cumple con el requisito de participación en la gestión del USCIS.

Descripción general de los procesos y plazos del programa EB-5

¿Cuáles son los pasos clave del proceso y sus respectivos plazos de tramitación?

A continuación, se presenta un resumen de los pasos clave del proceso EB-5, junto con los plazos estimados:
1. Debida diligencia del inversor: Evaluar minuciosamente los Centros Regionales y los proyectos EB-5. Este proceso suele tomar 1-3 meses.
2. Preparación y presentación de la documentación (Petición I-526E): Recopile y presente la documentación necesaria, incluyendo la prueba del origen lícito de los fondos. La complejidad de la documentación puede afectar el plazo, pero generalmente toma alrededor de 2 meses.
3. Desembolso de fondos: El Memorando de Colocación Privada (PPM) del proyecto describe las condiciones que desencadenan la liberación de fondos del depósito en garantía para el proyecto.
4. Aprobación I-526E: El USCIS procesa la petición I-526E. Los tiempos de procesamiento actuales son aproximadamente 24-30 meses para inversiones en proyectos TEA (Área de Empleo Prioritaria) y 10-15 meses para inversiones en proyectos rurales.
5. Entrevista para visa/Ajuste de estatus: Después de la aprobación del formulario I-526E, los solicitantes deben asistir a una entrevista de visa en una embajada o consulado de los Estados Unidos (si residen en el extranjero) o solicitar el ajuste de estatus (si ya se encuentran en los Estados Unidos). Programar y completar la entrevista puede tomar hasta 6 meses. Una vez finalizado el proceso, se emiten las Tarjetas de Residencia condicionales.
6. Ajuste de estatus concurrente (AOS): Una ventaja significativa introducida por la Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022 es la posibilidad de solicitar el ajuste de estatus (AOS) simultáneamente con la petición I-526E. si el solicitante ya se encuentra en los Estados Unidos Esto permite a los solicitantes principales que ya se encuentran en EE. UU. solicitar un Documento de Autorización de Empleo (EAD) para comenzar a trabajar en EE. UU. y un permiso de viaje, incluso antes de que se apruebe la solicitud EB-5. Esto significa que, en lugar de esperar de 2 a 3 años para disfrutar de todos los beneficios de su Tarjeta Verde, puede comenzar a trabajar en tan solo 8 a 10 meses. Este proceso básicamente lo transferirá de su visa actual (F-1 / H-1B / Otras) a un estatus ajustado (aprobación EB-5 implícita). Esto significa que su tipo de visa actual quedará invalidado y se le emitirán su EAD y permiso de viaje. El EAD y el permiso de viaje pueden convertirse en una Tarjeta Verde cuando se apruebe su solicitud EB-5. Esto no es obligatorio; también puede optar por solicitar el EAD y el permiso de viaje después de que se apruebe la solicitud. Tenga en cuenta las siguientes condiciones y sugerencias:
  - Los solicitantes principales deben encontrarse en los Estados Unidos en el momento de presentar esta solicitud simultáneamente.
  - Las solicitudes en las que el solicitante sea el padre o la madre y se encuentre en el extranjero, o en las que el solicitante principal no se encuentre en los Estados Unidos, no serán elegibles.
  - Se trata de un ajuste de su estatus en los EE. UU., por lo que podría haber implicaciones que debe tener en cuenta si viaja durante este proceso de cambio de visa. El procesamiento del EAD y el permiso de viaje puede tardar entre 8 y 12 meses, por lo que los abogados recomiendan no viajar durante este breve período después de presentar esta solicitud simultánea.
  - Le recomendamos que consulte con un abogado de inmigración para obtener asesoramiento sobre su caso específico y para comprender si esta es una oportunidad adecuada para usted, o si puede haber alguna complejidad que deba tenerse en cuenta en su caso.
7. Residencia condicional: Los inversionistas y sus dependientes reciben tarjetas de residencia condicionales, válidas por dos años.
8. Presentación del formulario I-829: Hasta tres meses antes de que expire la Tarjeta Verde condicional, los inversionistas deben presentar el Formulario I-829 para eliminar las condiciones y obtener la residencia permanente.
9. Aprobación del formulario I-829 para la residencia permanente: USCIS procesa la petición I-829. Los tiempos de procesamiento actuales son aproximadamente 30-38 meses desde la fecha de presentación.
Nota Importante: La debida diligencia sobre el proyecto y la preparación de las fuentes de financiación pueden realizarse simultáneamente.

Vídeo de YouTube: https://www.youtube.com/watch?v=Cm7JPvrw3NI

Tras recibir la aprobación de mi formulario I-526, ¿cuál es el siguiente paso para obtener mi tarjeta de residencia condicional? Explique el ajuste de estatus en Estados Unidos, el trámite consular fuera del país y el proceso de entrevista consular.

El siguiente paso depende de si actualmente resides en Estados Unidos o en el extranjero.

Si ya reside en los EE. UU. (Ajuste de estatus):

Este proceso está dirigido a solicitantes que ya se encuentran en los Estados Unidos con una visa de no inmigrante válida en el momento en que se aprueba su petición I-526E.

Paso 1: Notificación de aprobación del formulario I-526E: Su abogado de inmigración le notificará la aprobación del formulario I-526E.
Paso 2: Presente el formulario I-485: Trabaje con su abogado de inmigración para presentar el Formulario I-485, Solicitud para Registrar la Residencia Permanente o Ajustar el Estatus. Esta solicitud incluirá un informe de examen médico, información biográfica actualizada y fotografías recientes tamaño pasaporte para todos los solicitantes.
Paso 3: Cita para la toma de datos biométricos: USCIS programará una cita para que usted proporcione datos biométricos (huellas dactilares y fotografías) en un Centro de Apoyo para Solicitudes (ASC) local en los Estados Unidos.
Paso 4: Recibir el Documento de Autorización de Empleo (EAD) y el Permiso de Viaje: Normalmente, recibirá su EAD (permiso de trabajo) y un permiso de viaje (documento de reingreso anticipado) por correo. Estos documentos le permiten trabajar y viajar internacionalmente mientras su solicitud I-485 está en trámite.
Paso 5: Emisión de la Tarjeta Verde: El USCIS revisará su solicitud I-485. Si se aprueba, su Tarjeta Verde Condicional se enviará automáticamente a su domicilio en los Estados Unidos.

Nota Importante: Este es el proceso habitual, pero los plazos y los requisitos específicos pueden variar. Consulte siempre con su abogado de inmigración para obtener la información más precisa y actualizada para su caso particular.

Si reside fuera de los Estados Unidos (Trámites consulares):

Este proceso se aplica a los solicitantes que residen fuera de los Estados Unidos en el momento de la aprobación de su petición I-526E.

Paso 1: Notificación de aprobación del formulario I-526E: Su abogado de inmigración le notificará la aprobación del formulario I-526E.
Paso 2: Solicitud de factura del Centro Nacional de Visas (NVC): Su abogado de inmigración solicitará una factura del NVC, que incluirá los nombres de todos los solicitantes y dependientes en su expediente.
Paso 3: Pagar las cuotas del NVC: Debe pagar las tasas de tramitación del NVC según las indicaciones de su abogado de inmigración.
Paso 4: Formulario DS-260 emitido: El NVC confirmará la recepción del pago y emitirá el formulario DS-260, Solicitud de Visa de Inmigrante y Registro de Extranjero (un formulario de información biográfica).
Paso 5: Complete el formulario DS-260 y envíe los documentos: Complete el formulario DS-260, proporcione un informe de examen médico, certificados policiales actualizados de todas las personas incluidas en la solicitud y cualquier información adicional que le solicite su abogado de inmigración.
Paso 6: Notificación biométrica: El USCIS notificará al solicitante la fecha para la toma de datos biométricos.
Paso 7: Programación de la entrevista consular: Una vez que se le otorgue la autorización para la entrevista en un Consulado o Embajada de los Estados Unidos, LCR Capital Partners le proporcionará un conjunto de documentos relacionados con el proyecto que deberá llevar a la entrevista.
Paso 8: Preparación y asistencia a la entrevista: Su abogado de inmigración lo preparará para la entrevista. Todas las personas incluidas en la solicitud deben asistir a esta entrevista.
Paso 9: Emisión de la visa: Si la entrevista resulta satisfactoria, el Consulado conservará su pasaporte y se lo enviará por correo con el sello de la visa de inmigrante EB-5.
Paso 10: Primera entrada a los EE. UU. y emisión condicional de la tarjeta de residencia permanente: Tras su primera entrada en los Estados Unidos (que debe producirse dentro de los seis meses posteriores a la emisión del visado), se le admitirá como residente permanente condicional y su Tarjeta Verde Condicional se enviará automáticamente a la dirección estadounidense que haya proporcionado.
Paso 11: Solicitar el Número de Seguro Social (SSN): Se recomienda solicitar un número de Seguro Social después de su primera entrada a los Estados Unidos (generalmente, puede encontrar información adicional sobre cómo solicitarlo en los portales de clientes o a través de su abogado).

Documentos que normalmente se requieren para cada persona que asiste a una entrevista consular:

Pasaportes válidos
Seis (6) fotos tipo pasaporte
carta de cita de entrevista
Documentos relacionados con el proyecto proporcionados por LCR (incluida información sobre la administración del Fondo NES, documentos de inversión, etc.).
Documentos relacionados con la solicitud proporcionados por el abogado de inmigración (por ejemplo, extractos de su solicitud I-526E).
Página de confirmación DS-260.
Certificado de nacimiento original y copia
Original y copia del certificado de matrimonio (si corresponde)
Original y copia del/los certificado(s) de antecedentes penales (PCC).
Informe de examen médico

Ejemplos de preguntas para la preparación de entrevistas (relacionadas con el proyecto):

Debes estar preparado para responder preguntas sobre el proyecto en el que has invertido, tales como:

¿En qué proyecto has invertido? ¿Dónde está ubicado?
¿Podrías darme información sobre el proyecto? Por ejemplo, ¿cuántas habitaciones/apartamentos incluye?
¿Cuál es el costo total del proyecto? ¿Cuál es la contribución del programa EB-5? ¿Cuántos inversionistas participan?
¿Has visto el proyecto? ¿Por qué sí o por qué no? ¿Qué te ha parecido?
¿Está operativo el proyecto?
¿Sabes cuántos puestos de trabajo ha creado el proyecto?
¿Cómo se mantiene usted al tanto del progreso del proyecto?
¿Cuáles son los costos totales asociados a su inversión (por ejemplo, una inversión de 800 dólares más gastos administrativos y honorarios de abogados de inmigración)?
¿Pagaste directamente o a través de un tercero? ¿Cómo sabes que esta opción de inversión es segura? (Prepárate para analizar la revisión del PPM y la estructura de capital).
¿El proyecto es una Nueva Empresa Comercial (NCE) o una reforma? (Este es un término técnico).
¿Cómo cumple su proyecto con los requisitos para ser considerado un Área de Empleo Prioritaria (TEA, por sus siglas en inglés)?
¿Qué rentabilidad espera obtener del proyecto? Explique el carácter de riesgo inherente a la inversión frente a cualquier supuesta garantía.
¿Vas a ser contratado por el proyecto o se trata únicamente de una inversión?
¿Cómo lograste transferir el dinero, especialmente si estaba sujeto a controles de cambio de divisas (por ejemplo, LRS en India)?

Ejemplos de preguntas sobre “Origen de los fondos”:

Debe estar preparado para explicar el origen de sus fondos de inversión:

¿De dónde obtuviste el dinero para esta inversión?
¿Cómo te convenciste de que el proceso de verificación del origen de los fondos sería seguro y cumpliría con la normativa?

Documentos posteriores a la entrevista (para trámites consulares):

Es posible que reciba un paquete de documentos sellado; llévelo a los Estados Unidos y manténgalo sellado hasta que los funcionarios de inmigración lo soliciten.
Su primera entrada a los Estados Unidos suele ser una entrada única con la visa EB-5.
Tenga en cuenta que puede haber tarifas adicionales al ingresar a los Estados Unidos.

¿Cuál es el motivo más común de denegación de una petición I-526?

Un inversor EB-5 debe presentar una solicitud ante el USCIS. Formulario I-526E (o el formulario I-526 para inversiones directas), junto con un paquete completo de documentación justificativa. Esto suele incluir:

Documentos personales: Pasaportes, certificados de nacimiento y matrimonio, certificados de antecedentes penales e historial de inmigración a los EE. UU. (si corresponde) del solicitante principal y todos sus dependientes.
Documentos de inversión: Prueba de la inversión de capital en una Nueva Empresa Comercial (NEC), incluyendo evidencia de transferencia de fondos, acuerdos de inversión y documentos específicos del proyecto (por ejemplo, aprobación del Centro Regional para el proyecto).
Documentación sobre el origen y la trayectoria de los fondos: Se requiere evidencia detallada que demuestre que todo el capital invertido se obtuvo legalmente y se puede rastrear su origen (por ejemplo, salarios, ganancias empresariales, ventas de propiedades, donaciones, préstamos, herencias) hasta el proyecto EB-5. Este es un componente fundamental y objeto de un escrutinio riguroso.
Documentos sobre Nuevas Empresas Comerciales (NEC) y Creación de Empleo: Un plan de negocios sólido que detalle cómo el NCE creará al menos 10 empleos de tiempo completo para trabajadores estadounidenses en un plazo de dos años. Para los proyectos de Centros Regionales, esto generalmente implica un análisis económico que demuestre la creación de empleo.

Todos los documentos en idioma extranjero deben ir acompañados de traducciones certificadas al inglés. Se recomienda encarecidamente contratar a un abogado de inmigración con experiencia para garantizar la correcta preparación y presentación de toda la documentación requerida.

Por favor, explique el flujo de fondos desde el inversor al fondo, el desembolso del proyecto y la devolución del capital al inversor.

El flujo de fondos EB-5 generalmente sigue estas etapas:

Inversión inicial y depósito en garantía: El inversor transfiere el importe total de la inversión, junto con los gastos administrativos correspondientes, a una cuenta de depósito en garantía designada en Estados Unidos. LCR Capital Partners recomienda presentar la solicitud I-526E únicamente después de que todos estos fondos se hayan depositado correctamente en la cuenta de depósito en garantía.

Liberación de fondos del depósito en garantía para el proyecto: El capital del inversionista permanece en depósito hasta que se cumplan ciertas condiciones. Por lo general, los fondos se liberan del depósito a la Nueva Empresa Comercial (NCE) una vez que el USCIS confirma la recepción de la petición I-526E (evidenciada mediante una notificación I-797C). Algunos proyectos pueden especificar un punto de activación posterior para la liberación, según se define en su Memorando de Colocación Privada (PPM). Una vez liberados, los fondos se prestan directamente a la empresa generadora de empleo (JCE), que es la entidad que lleva a cabo el desarrollo o la actividad comercial.

Operación del proyecto y pagos de intereses: A medida que avanza el proyecto, los pagos de intereses del préstamo se realizan normalmente a la NCE. Estos pagos pueden proporcionar una rentabilidad modesta a los inversores durante el plazo de la inversión.

Devolución del capital: Al finalizar el plazo de inversión (normalmente de 5 a 7 años, según se define en los documentos del proyecto), el capital se devuelve al inversor. Este tiene la opción de repatriar los fondos a una cuenta fuera de Estados Unidos o mantenerlos en EE. UU. transfiriéndolos a una cuenta válida estadounidense a su nombre.

¿Cuál es el plazo previsto para la aprobación de la Tarjeta Verde permanente?

Lamentablemente, no podemos proporcionar un plazo exacto para la aprobación de la Tarjeta Verde permanente debido a la variabilidad inherente en los procesos de inmigración del gobierno estadounidense. Para mayor seguridad, un inversionista EB-5 generalmente debería prever que su Tarjeta Verde condicional se convierta en permanente alrededor del cuarto año o más tarde desde la aprobación condicional inicial.

Costos asociados al programa

Además de la inversión de 800,000 dólares, ¿qué otros costes asociados debe esperar el inversor a lo largo del proceso?

Además de la inversión en sí, un inversor estará sujeto a otros tres tipos de comisiones:

Tarifas de presentación del USCIS
honorarios de abogados de inmigración
Cuota administrativa, que se paga al Centro Regional para sufragar los gastos derivados de la debida diligencia en el proyecto.

Consulte la tabla a continuación para obtener más información sobre las tarifas que se cobran en cada etapa del proceso.

	Presentación del formulario I-526	Ajuste de Estatus	Presentación del formulario I-829	Los totales
Tarifas de presentación del USCIS	$12,160	$2,210	$9,525	$23,895
Honorarios de abogados de inmigración (promedio)	$22,500	$2,500	$5,000	$30,000
Gastos administrativos (promedio)	$70,000			$70,000

¿Qué otros gastos imprevistos podrían surgir?

No existen otros cargos directamente asociados con la presentación de una solicitud EB-5. Sin embargo, el inversionista puede tener gastos adicionales relacionados con la certificación de documentos legales en su país de origen, gastos de viaje para asistir a citas consulares o para cumplir con los requisitos mínimos de viaje y estadía, o si decide contratar asesores externos para la planificación fiscal o patrimonial.

¿El rechazo de la petición I-526 o la retirada del proceso EB-5 afecta a la posibilidad de solicitar otros tipos de visados estadounidenses en el futuro?

La denegación o el retiro de una petición I-526 generalmente no afecta directamente la capacidad de una persona para solicitar otras visas estadounidenses en el futuro. Una denegación o retiro no crea inherentemente un impedimento para futuras solicitudes de visa de no inmigrante o inmigrante. Sin embargo, los funcionarios consulares o el USCIS pueden revisar el historial migratorio previo, incluyendo una petición I-526 retirada o denegada, al evaluar futuras solicitudes. Para las visas de no inmigrante, que requieren demostrar la intención de no inmigrar, una petición I-526 retirada (que indica una intención previa de inmigrar) puede generar dudas, pero el retiro en sí mismo se alinea con la intención de no inmigrar. Se recomienda divulgar completamente las solicitudes anteriores para mantener la transparencia durante los procesos de visa futuros.

¿Cuál es el motivo más común de denegación de una petición I-526?

Documentos personales: Pasaportes, certificados de nacimiento y matrimonio, certificados de antecedentes penales e historial de inmigración a los EE. UU. (si corresponde) del solicitante principal y todos sus dependientes.
Documentos de inversión: Prueba de la inversión de capital en una Nueva Empresa Comercial (NEC), incluyendo evidencia de transferencia de fondos, acuerdos de inversión y documentos específicos del proyecto (por ejemplo, aprobación del Centro Regional para el proyecto).
Documentación sobre el origen y la trayectoria de los fondos: Se requiere evidencia detallada que demuestre que todo el capital invertido se obtuvo legalmente y se puede rastrear su origen (por ejemplo, salarios, ganancias empresariales, ventas de propiedades, donaciones, préstamos, herencias) hasta el proyecto EB-5. Este es un componente fundamental y objeto de un escrutinio riguroso.
Documentos sobre Nuevas Empresas Comerciales (NEC) y Creación de Empleo: Un plan de negocios sólido que detalle cómo el NCE creará al menos 10 empleos de tiempo completo para trabajadores estadounidenses en un plazo de dos años. Para los proyectos de Centros Regionales, esto generalmente implica un análisis económico que demuestre la creación de empleo.

Si se rechaza la solicitud I-526, ¿cuál es el procedimiento para la devolución del capital?

En caso de denegación de la petición I-526, el procedimiento para la devolución del capital suele estar detallado en el Memorando de Colocación Privada (PPM) del proyecto EB-5. Los centros regionales de buena reputación suelen incluir cláusulas de garantía ante la denegación de la I-526, asegurando la devolución del capital de los inversionistas, generalmente en un plazo de 90 a 180 días, según los términos del proyecto y los acuerdos de fideicomiso. Los detalles varían según el proyecto, por lo que los inversionistas deben revisar el PPM detenidamente con su abogado de inmigración.

Puntos clave a considerar:

Altas tasas de aprobación: Las tasas de aprobación del formulario EB-5 I-526 siguen siendo altas, y los datos recientes (a septiembre de 2024) de la Oficina del Programa de Inversionistas Inmigrantes indican aproximadamente un 96 % para proyectos rurales y un 93 % para proyectos en áreas de alto desempleo (HUA, por sus siglas en inglés).
Motivo común de denegaciónLas denegaciones suelen deberse a la documentación insuficiente sobre el origen lícito de los fondos. Los centros regionales de buena reputación y sus socios de inmigración examinan minuciosamente a los inversionistas para minimizar este riesgo y garantizar el cumplimiento de los requisitos del USCIS.
Medidas de seguridad del proyectoLas mejores prácticas del sector dictan que los proyectos EB-5 especifiquen claramente los procedimientos de devolución de capital en el PPM para los casos de denegación del formulario I-526, lo que proporciona claridad y protección a los inversores.

Detalles del proceso: Petición relacionada con el formulario I-526

¿Qué es la petición I-526?

La petición I-526, conocida oficialmente como Petición de Inmigrante por Inversionista Extranjero, es el primer paso del Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5. Los inversionistas, generalmente acompañados de sus abogados, presentan esta petición ante el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) para demostrar su elegibilidad. La petición incluye documentación que verifica el origen lícito de los fondos y los detalles del proyecto EB-5, como la aprobación I-956F para el proyecto o centro regional.

Una vez que el solicitante ha presentado la petición I-526, el USCIS generalmente emite el Formulario I-797C, Notificación de Acción, en un plazo de 10 a 14 días, confirmando la recepción y proporcionando un número de seguimiento. Esto confirma que el USCIS ha recibido la solicitud y comenzará su procesamiento.

Si la documentación presentada está incompleta o es insuficiente, USCIS puede emitir una Solicitud de Evidencia (RFE) o un Aviso de Intención de Denegación (NOID), lo que puede retrasar el procesamiento hasta que se proporcione la información solicitada.

¿Necesita un inversor un abogado de inmigración para presentar una petición I-526?

Si bien no es un requisito legal, se recomienda encarecidamente que los inversionistas contraten a un abogado de inmigración con experiencia para que los ayude a presentar la petición I-526. Esta petición requiere documentación extensa, incluyendo comprobante del origen lícito de los fondos e información detallada del proyecto, cuya correcta recopilación puede resultar compleja. Un abogado calificado puede garantizar la precisión de la información, gestionar los requisitos del USCIS y brindar orientación durante las etapas posteriores del programa EB-5, como el trámite consular o las entrevistas para el ajuste de estatus.

¿Cuáles son los criterios utilizados para evaluar una petición I-526?

El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) evalúa las peticiones I-526 basándose en los siguientes cinco criterios:

El monto de la inversión cumple con los requisitos del programa EB-5.
La petición I-526 debe demostrar que el inversionista ha comprometido el capital mínimo requerido para una Nueva Empresa Comercial (NEC). A partir de junio de 2025, la inversión mínima es de $1,050,000 para proyectos fuera de un Área de Empleo Prioritario (AEP) o de $800,000 para proyectos en una AEP, que incluye áreas rurales o zonas con alto desempleo. El capital debe estar en riesgo y totalmente comprometido con la NEC, según las directrices del USCIS.
El capital de inversión se obtuvo legalmente.
El inversionista debe demostrar que el capital invertido se adquirió por medios lícitos, como ingresos de un negocio legítimo, salario, inversiones, venta de propiedades, herencias, donaciones o préstamos garantizados. La petición I-526 debe rastrear los fondos desde su origen (por ejemplo, salario, venta de propiedades o préstamo con garantía de valores negociables) hasta el inversionista no custodio. Los fondos donados también deben rastrearse hasta su origen lícito.
Se invirtió capital en una nueva empresa comercial.
La solicitud debe confirmar que el capital obtenido lícitamente se invirtió en una entidad no comercial (ENC), definida como una entidad con fines de lucro que realiza actividades comerciales lícitas y continuas. La ENC debe haberse constituido después del 29 de noviembre de 1990 y puede adoptar diversas formas jurídicas, como empresa individual, sociedad colectiva, corporación o sociedad de responsabilidad limitada, ya sea pública o privada.
Nueva empresa comercial crea el número de empleos requerido.
La NCE debe crear al menos 10 empleos de tiempo completo (mínimo 35 horas semanales) por cada inversionista EB-5. Para las inversiones directas, estos empleos deben ser permanentes, ocupados por empleados W-2 (excluyendo al inversionista, sus familiares o extranjeros no inmigrantes) y respaldados por evidencia de contrataciones actuales o planificadas, incluyendo un plan de contratación detallado para la creación de empleos futuros. Para las inversiones en centros regionales, los 10 empleos pueden incluir empleos directos, indirectos o inducidos, debidamente justificados por un informe de impacto económico incluido en la petición I-526.
El inversor participa activamente en la nueva empresa comercial.
El inversor debe demostrar una participación activa en la gestión de la entidad nacional de capital (ENC). En el caso de inversiones directas, esto puede incluir la gestión diaria, la participación en el consejo de administración o la tenencia de derechos de voto. Para las inversiones en centros regionales, generalmente estructuradas como sociedades limitadas o sociedades de responsabilidad limitada, la función del inversor como socio comanditario conforme a la Ley Uniforme de Sociedades Limitadas (UCLS) cumple con el requisito de participación en la gestión del USCIS.

Si un inversionista principal se casa después de presentar su solicitud I-526, ¿el nuevo cónyuge sería elegible para unirse?

Sí, el cónyuge que se casa con el inversionista principal después de la presentación de la petición I-526 puede ser elegible para unirse al proceso de Integración Consular (FTJ). El cónyuge debe presentar una solicitud al USCIS para ser incluido en el caso EB-5 del solicitante principal, generalmente durante el ajuste de estatus o el trámite consular. Se debe proporcionar documentación, como un certificado de matrimonio y evidencia de un matrimonio de buena fe (por ejemplo, registros financieros conjuntos o fotografías), para verificar la legitimidad del matrimonio.

Si un dependiente (menor de 21 años) incluido en una petición EB-5 no estaba casado al momento de presentarla, pero posteriormente contrae matrimonio, ¿qué impacto tendría esto? ¿Sería elegible el nuevo cónyuge para obtener la residencia permanente (Green Card)?

Siempre que el dependiente permaneciera soltero al momento de presentar el formulario I-526, el USCIS procesará su solicitud como de costumbre, incluso si contrae matrimonio antes de la aprobación. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el nuevo cónyuge no podrá unirse a la petición a menos que la persona soltera sea el solicitante principal y se haya casado posteriormente.

Detalles del proceso: Tarjetas de residencia condicionales y permanentes

¿Cuál es la diferencia entre una tarjeta verde "condicional" y una "incondicional/permanente"? ¿Y cuáles son los requisitos para mantener una tarjeta verde?

Tanto la tarjeta verde condicional como la permanente otorgan a los inversionistas del programa EB-5 y a sus familiares los mismos derechos para vivir, trabajar y estudiar en Estados Unidos. La principal diferencia radica en su duración y en los requisitos para pasar del estatus condicional al permanente.

Tarjeta Verde Condicional:

Se expide por dos años tras la aprobación de la solicitud de visa EB-5 (a través de la petición I-526 y el procesamiento consular o el ajuste de estatus).
Sujeto a condiciones que deben cumplirse para eliminar el estatus condicional.

Tarjeta Verde Permanente:

Se concede una vez eliminadas las condiciones, suele tener una validez de 10 años y es renovable indefinidamente.
Requiere presentar el Formulario I-829 (Petición para Eliminar las Condiciones del Estatus de Residente Permanente) dentro del período de 90 días antes de que expire la tarjeta verde condicional.

Condición clave para la eliminación:

La inversión EB-5 debe haber creado o preservado al menos 10 puestos de trabajo a tiempo completo para trabajadores estadounidenses que cumplan los requisitos, según se verifique a través de la solicitud I-829.

El incumplimiento del requisito de creación de empleo u otras condiciones puede dar lugar a la denegación de la petición I-829, lo que podría provocar la pérdida del estatus de residente permanente.

Requisitos para mantener la Tarjeta Verde:

Para mantener su estatus de residente permanente legal y su Tarjeta Verde activa, debe evitar acciones que sugieran el abandono de su residencia en EE. UU. En general, pasar períodos prolongados fuera de EE. UU. (normalmente más de seis meses pero menos de un año) puede generar dudas sobre su intención de residir en EE. UU., aunque no existe una regla estricta de ausencia consecutiva de 180 días. Para demostrar sus vínculos con EE. UU., especialmente si viaja frecuentemente al extranjero, debe mantener un registro documental mediante las siguientes acciones:

Obtenga un número de Seguro Social.
Compra, alquila o arrienda una vivienda a tu nombre.
Abre una cuenta bancaria estadounidense a tu nombre.
Obtén una tarjeta de crédito estadounidense y úsala para compras, viajes u otras actividades.
Obtén una licencia de conducir estadounidense.
Únete a una biblioteca, club u organización profesional de tu sector.
Si corresponde, presente sus declaraciones de impuestos estadounidenses para cumplir con sus obligaciones tributarias.

Conserve un registro de estas actividades (por ejemplo, copias escaneadas de documentos) para presentarlo al Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) cuando sea necesario, como durante los trámites de reingreso o relacionados con el estatus migratorio. Consulte con su abogado de inmigración para garantizar el cumplimiento de la normativa.

Si necesita ausentarse por períodos prolongados debido a compromisos importantes, puede solicitar un permiso de reingreso (Formulario I-131) antes de salir de los Estados Unidos. Este permiso, válido por hasta dos años, le ayuda a conservar su estatus de residente durante ausencias prolongadas. Su abogado de inmigración puede ayudarle con este trámite.

¿Qué es una petición de "Seguir para unirse"?

El beneficio de "Seguimiento para Reunirse" permite que el cónyuge y los hijos solteros menores de 21 años de un residente permanente legal (titular de la Tarjeta Verde) obtengan visas de inmigrante y Tarjetas Verdes sin necesidad de presentar peticiones de inmigración separadas para cada dependiente. Este beneficio aplica únicamente si la relación familiar (cónyuge o hijo) existía cuando al solicitante principal se le otorgó la residencia permanente legal y si la Tarjeta Verde del solicitante principal se obtuvo a través de una categoría de visa basada en preferencias, como el programa EB-5. Los dependientes elegibles pueden solicitar visas de inmigrante en una Embajada o Consulado de los Estados Unidos en el extranjero o, si se encuentran en los Estados Unidos, ajustar su estatus a través del Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS).

¿Cuándo se puede presentar una solicitud para unirse al programa Follow to Join? ¿Cuáles son los trámites y el plazo?

Una petición de reunificación familiar (FTJ, por sus siglas en inglés) permite que el cónyuge o los hijos solteros menores de 21 años de un solicitante principal EB-5 con tarjeta de residencia permanente obtengan visas de inmigrante o ajusten su estatus sin necesidad de una petición de inmigrante por separado. Este beneficio se aplica cuando la relación familiar existía al momento en que el solicitante principal recibió su tarjeta de residencia permanente a través del programa EB-5.

Cuándo presentar la solicitud:

Una petición FTJ puede iniciarse después de que el solicitante principal reciba su Tarjeta Verde, ya sea a través del procesamiento consular en el extranjero o del ajuste de estatus en los EE. UU.
Los escenarios comunes incluyen:
- Un cónyuge o un hijo no fue incluido en la solicitud original del programa EB-5 debido a que no cumplía con los requisitos o estaba ausente.
- Tras la aprobación de la tarjeta de residencia del director, nació un niño.
- Uno de los cónyuges optó por no inmigrar al mismo tiempo que el titular principal.
- Nota: Si el solicitante principal contrae matrimonio después de recibir su Tarjeta Verde, es posible que no se aplique la jurisdicción extrajudicial y que se requiera una petición separada basada en la familia (por ejemplo, el formulario I-130).

Formalidades:

El solicitante principal debe presentar una solicitud ante el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) o la Embajada/Consulado de los Estados Unidos, generalmente acompañada del Formulario DS-260 (para trámites consulares) o el Formulario I-485 (para ajuste de estatus en los Estados Unidos).
La documentación debe demostrar el parentesco que da derecho a la relación familiar, como por ejemplo un certificado de matrimonio para el cónyuge o un certificado de nacimiento para el hijo.
No se requiere una petición de inmigrante por separado (por ejemplo, el formulario I-526), y los beneficiarios de FTJ no están sujetos a la disponibilidad de números de visa, ya que derivan su estatus de la categoría EB-5 del solicitante principal.

Marco de tiempo:

El trámite suele tardar entre 6 y 12 meses, dependiendo de la ubicación (trámite consular en el extranjero o ajuste de estatus en los EE. UU.) y la complejidad del caso.

Consideración especial:

En algunos casos del programa EB-5, el cónyuge puede ser el solicitante principal para aplazar la obligación tributaria del inversionista principal en materia de impuestos sobre la renta mundial en Estados Unidos. Posteriormente, el inversionista principal puede presentar una solicitud de residencia permanente (FTJ) para obtener la Tarjeta Verde.

Consideraciones clave y plazos:

Antes o durante el período condicional: El proceso de solicitud de incorporación (FTJ, por sus siglas en inglés) suele ser más eficiente antes o durante el período de dos años de la tarjeta de residencia condicional (es decir, antes de presentar el Formulario I-829 para eliminar las condiciones). Presentar la solicitud FTJ después de la petición I-829 es posible, pero puede resultar en tiempos de procesamiento más prolongados debido a un mayor escrutinio o coordinación entre el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) y los consulados estadounidenses.
Tiempo de procesamiento: El procesamiento del formulario I-824 (Solicitud de acción sobre una solicitud o petición aprobada) suele tardar entre 6 y 12 meses. El procesamiento consular posterior para los dependientes puede añadir varios meses, dependiendo de la carga de trabajo del consulado estadounidense y del país de residencia del dependiente.

Condiciones importantes:

La relación familiar (cónyuge o hijo soltero menor de 21 años) debe haber existido cuando al solicitante principal se le concedió la residencia permanente condicional.
El solicitante principal debe mantener un estatus de residente permanente legal válido.
Los dependientes deben completar el proceso de tramitación de visados estándar, que incluye la verificación de antecedentes, exámenes médicos y la presentación de los documentos requeridos (por ejemplo, certificados de matrimonio o de nacimiento).

¿Cuáles son los derechos y obligaciones de un titular de la Tarjeta Verde estadounidense?

Derechos de los residentes permanentes

Los residentes permanentes de EE. UU. (titulares de la tarjeta verde) gozan de importantes derechos y privilegios:

Vive y trabaja en cualquier lugar de Estados Unidos sin restricciones.
Protección total bajo las leyes federales, estatales y locales.
Acceso a sistemas de educación superior y de atención médica de primer nivel.
Elegibilidad para solicitar la ciudadanía estadounidense tras cumplir con los requisitos de residencia y otros requisitos.

Obligaciones de los residentes permanentes

Los titulares de la Tarjeta Verde deben cumplir con responsabilidades específicas para mantener su estatus:

Cumplimiento tributario: Presente su declaración de impuestos sobre la renta en Estados Unidos ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y pague impuestos sobre sus ingresos mundiales. Los residentes de países con los que Estados Unidos tiene convenios fiscales pueden solicitar créditos por los impuestos pagados en el extranjero.
Registro de Servicio Selectivo: Los varones residentes permanentes legales (titulares de la Tarjeta Verde) de entre 18 y 25 años deben registrarse en el Sistema de Servicio Selectivo. El registro no requiere servicio militar obligatorio, pero garantiza la elegibilidad para el servicio militar obligatorio en caso de que este se implemente.
Presencia física: Para evitar perder su residencia, los titulares de la Tarjeta Verde generalmente deben pasar un tiempo considerable en los Estados Unidos. Las ausencias de seis meses o más (especialmente superiores a un año) pueden generar dudas sobre su intención de permanecer en el país. Se requiere un permiso de reingreso (Formulario I-131), que debe solicitarse antes de partir, para ausencias superiores a un año y tiene una validez de hasta dos años.
Reingreso tras una ausencia prolongada: Si se ausenta durante dos años o más, incluso con un permiso de reingreso, es posible que se requiera una visa de residente que regresa (SB-1) para volver a ingresar como residente permanente. Durante las ausencias, se deben seguir presentando las declaraciones de impuestos estadounidenses para mantener el estatus.
Intención de residir: El estatus de residente permanente puede considerarse abandonado si un titular de la Tarjeta Verde se traslada permanentemente a otro país, demostrando así que no tiene intención de residir en los Estados Unidos.

¿Cuáles son las principales diferencias entre la residencia permanente y la ciudadanía?

La residencia permanente y la ciudadanía estadounidense confieren derechos y responsabilidades distintos:

Residencia permanente:

Permite a los titulares de la Tarjeta Verde vivir y trabajar en cualquier lugar de los EE. UU. y disfrutar de protección bajo las leyes federales, estatales y locales.
Conserva la ciudadanía de su país de origen, por lo que los residentes permanentes no pueden tener pasaportes estadounidenses, votar en las elecciones estadounidenses ni presentarse a cargos electos.
Requiere mantener la residencia mediante una presencia física significativa en los EE. UU. para evitar la pérdida del estatus.

Ciudadanía estadounidense:

Otorga el derecho a tener un pasaporte estadounidense, votar en las elecciones federales y estatales, y postularse para cargos electos.
Proporciona mayor acceso a empleos y beneficios federales, como el Seguro Social y Medicare.
Facilita la inmigración basada en lazos familiares para parientes extranjeros (por ejemplo, a través de las peticiones del Formulario I-130) con tiempos de procesamiento potencialmente más cortos en comparación con los residentes permanentes.

Camino a la ciudadanía para los inversores EB-5:

Los inversionistas EB-5 con estatus de residente permanente condicional pueden solicitar la naturalización a través del Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) después de cinco años de residencia permanente, a partir de la fecha en que se les otorga el estatus condicional.
Los solicitantes deben cumplir con los requisitos de presencia física, generalmente pasando al menos 30 meses (acumulativos) en los EE. UU. durante el período de cinco años, sin ninguna ausencia que exceda un año sin un permiso de reingreso.
La naturalización requiere presentar el formulario N-400, aprobar un examen de civismo e inglés y cumplir con otros criterios de elegibilidad.

Comprender un proyecto EB-5

¿Qué trámites debe realizar un fondo para poder optar a los beneficios del programa EB-5?

Para calificar como proyecto EB-5 ante el USCIS, un fondo debe presentar un conjunto completo de documentos que demuestren el cumplimiento de las regulaciones EB-5. Estos generalmente incluyen:

Un detallado Business Plan describiendo el proyecto y su potencial de creación de empleo.
A Memorando de colocación privada (PPM) revelar los términos y riesgos de la inversión.
Área de empleo específica (TEA) documentación de designación, si corresponde
Informes sobre la creación de empleo demostrando la capacidad del proyecto para cumplir con los requisitos de empleo.

Además, el fondo debe presentar Formulario I-956F, que es la solicitud oficial para la aprobación del proyecto bajo el Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5.

Para garantizar la transparencia y apoyar a los posibles inversores, se requiere un informe completo. paquete de diligencia debida También se prepara y se pone a disposición de los inversores, lo que les permite tomar decisiones informadas.

¿Qué mecanismos y procesos de protección al inversor ha implementado LCR para salvaguardar los intereses de sus inversores EB-5?

LCR ofrece múltiples mecanismos de protección sólidos para salvaguardar los intereses de los inversionistas EB-5:

Sólida disciplina y gobernanza en materia de inversiones:

Comité de Inversiones de LCR: Todas las ofertas de inversión son sometidas a una rigurosa revisión y aprobación por parte de un Comité de Inversiones con más de 75 años de experiencia combinada.
Diligencia debida rigurosa: Se lleva a cabo una exhaustiva diligencia debida para mitigar los riesgos estructurales, financieros, migratorios y de salida.
Confirmación por terceros expertos: Abogados y consultores externos preparan informes de proyectos, análisis econométricos, planes de negocio y documentos de oferta.
Cláusulas de protección al inversor: Los proyectos incluyen cláusulas y garantías estrictas que abarcan el uso del capital, las garantías, la devolución del capital y otras protecciones para los inversores.

Mitigación robusta de riesgos:

Enfoque de riesgo clave: Dado que más del 90% de los inversores del programa EB-5 reciben su Tarjeta Verde, LCR se centra principalmente en proteger el retorno del capital invertido mediante la colaboración con promotores inmobiliarios de alta solvencia comprometidos con el programa EB-5.
Socios estratégicos para el desarrollo: Los tres socios estratégicos de LCR cuentan cada uno con más de 40 años de experiencia exitosa y un sólido historial de retorno de capital EB-5.
Amortiguador para la creación de empleo: Los proyectos LCR proporcionan un margen de seguridad sustancial por encima del requisito obligatorio de 10 puestos de trabajo por inversor.
Estructuración conservadora: El capital de los inversores suele estructurarse como un préstamo a cinco años, con prórrogas solo cuando sea necesario.
Coinversión con prestamistas senior: Los proyectos suelen contar con financiación mediante deuda preferente con prestamistas institucionales de buena reputación.
Consultas sobre fuentes de financiación: LCR proporciona listas de verificación SOF diferenciadas para clientes de más de 34 países, lo que garantiza el cumplimiento antes de la revisión por parte de un abogado.
Cómo evitar conflictos de intereses: Los agentes fiduciarios y administradores de fondos externos garantizan el cumplimiento de las normas de FINRA, SEC y USCIS.

Supervisión y transparencia por parte de terceros:

Agente de bolsa con licencia de la SEC y la FINRA de EE. UU.: Primary Capital supervisa el cumplimiento de las normas reglamentarias y del USCIS, lo que añade una capa independiente de diligencia debida.
Administrador del fondo: LCR se asocia con JTC Americas (anteriormente NES Financial), un administrador líder de fondos EB-5 que gestiona más de 20 mil millones de dólares en más de 450 proyectos.
Portal de inversores: Cada inversor recibe acceso exclusivo a un portal personalizado que permite realizar un seguimiento de la creación de empleo, la asignación de capital y el progreso del proyecto.

Servicios de administración de fondos de JTC Americas:

Informes de flujo de capital a lo largo del ciclo de vida del proyecto.
Gestión de suscripciones desde Nueva Empresa Comercial (NCE) a Entidad Creadora de Empleo (JCE) hasta la liquidación.
Conciliación bancaria diaria y seguimiento de gastos del proyecto
Estados de cuenta mensuales, almacenamiento de documentos, informes de auditoría, gestión de datos K-1
Cartas de confirmación, facturas, recibos y notificaciones a inversores.
Acceso al portal las 24 horas del día, los 7 días de la semana y soporte técnico especializado para clientes.
Contabilidad detallada del capital y la liquidación del programa EB-5
Seguimiento de la devolución de capital y los desembolsos durante y después del período de residencia condicional.

Solución para la cuenta de desembolso EB-5:
Esta solución única proporciona controles estrictos de terceros sobre las cuentas de inversión por suscripción para prevenir movimientos fraudulentos de fondos, al tiempo que permite la liberación eficiente del capital. Los servicios incluyen:

Configuración rápida de cuentas con plantillas para proyectos de préstamos o capital.
Supervisión inteligente de los fondos EB-5 después del depósito en garantía.
Gestión de cuentas de disposición de fondos en un banco asociado de alta calificación (por ejemplo, SunTrust como agente de custodia).
Aplicación de la política de control de clientes y verificación de movimientos de dinero y firmantes.
Carga de documentación de respaldo y verificación de cumplimiento
Acceso 24/7, conciliación diaria, cumplimiento normativo (USCIS, SEC, AML).
Fondos segregados, respaldo para el registro de auditoría, cartas de verificación de desembolsos para solicitudes ante el USCIS.
Examen y notificación continuos de la OFAC

Agente de custodia:
JTC actúa como agente fiduciario independiente, trabajando con bancos de confianza. Los fondos de los inversores se mantienen en cuentas separadas, aseguradas por la FDIC y totalmente segregadas de los fondos operativos para garantizar la seguridad y la transparencia.

https://www.youtube.com/watch?v=kOuoHD79Kns&t=5s

¿Puede fallar la devolución de mi capital?

La devolución del capital puede fracasar debido a varios riesgos, entre ellos:

Posibles razones del fallo:

El proyecto no ha tenido éxito y no logra mantener un flujo de caja adecuado.
El fondo EB-5 o su gestor carecen de garantías sobre el proyecto o de la capacidad para exigir el reembolso a los inversores.
El fondo, el Centro Regional y el promotor son la misma entidad, lo que resulta en la ausencia de supervisión independiente o responsabilidad fiduciaria hacia los inversores.

Cómo LCR mitiga estos riesgos:

Selección cuidadosa de proyectos:
- Amortiguador para la creación de empleo: Los proyectos de LCR generan entre 15 y 40 puestos de trabajo por inversor, muy por encima del requisito mínimo.
- Balances sólidos: Los proyectos son financieramente estables y resilientes.
- Trayectoria comprobada como desarrollador: Los socios cuentan con un historial exitoso de finalización de proyectos y retorno de capital.
- Supervisión independiente por terceros: Expertos externos supervisan la gestión de proyectos y fondos.
- Financiación externa: Los proyectos no dependen excesivamente del capital EB-5 y cuentan con financiación preferente comprometida.
- Etapa avanzada de construcción: Solo se aceptan proyectos con un progreso significativo en su cronograma de construcción.
Función fiduciaria: LCR no se presta a sí misma. Actúa como fiduciario en nombre de los inversores para proteger sus intereses.
Colateralización: Cada dólar prestado está respaldado con una garantía para salvaguardar el capital del inversor.
Estructuración para la protección del inversor: Los proyectos están estructurados con sólidos mecanismos y cláusulas de protección para los inversores.

¿Cuál es el enfoque para la reasignación de capital EB-5?

La reinversión del capital EB-5 es un tema crucial tanto para los inversionistas actuales como para los potenciales. Afecta directamente a los inversionistas que enfrentan retrasos en la tramitación de visas EB-5 y deben considerar la posibilidad de reinvertir su capital una vez recuperada la inversión inicial. Los inversionistas potenciales también deben evaluar la reinversión como parte de la idoneidad general de la inversión.

A continuación se presenta un resumen del proceso de reubicación, las directrices pertinentes del USCIS y el enfoque de LCR.

Resumen del redespliegue:
La reinversión se refiere a la reinversión de la totalidad o parte del capital después de que la inversión original EB-5 en una Nueva Empresa Comercial (NCE, por sus siglas en inglés) que cumpla los requisitos —normalmente estructurada como una sociedad limitada— haya sido reembolsada o enajenada.

Un requisito fundamental del programa EB-5 es que los inversionistas inmigrantes mantengan su inversión "en riesgo" durante los dos años completos de residencia permanente legal condicional (LPR). Esto significa que el capital invertido debe estar activamente en riesgo en una empresa elegible durante toda la duración de los dos años de residencia condicional.

El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) ha incorporado políticas de reinversión en su Manual de Políticas para abordar situaciones en las que la inversión original EB-5 se reembolsa antes de que el inversionista complete el período de residencia condicional de dos años. En tales casos, el inversionista debe reinvertir el capital en otra inversión que cumpla con los requisitos para mantener el cumplimiento y la elegibilidad para la eliminación de las condiciones.

¿Por qué es necesario redistribuir el capital del programa EB-5?

La Ley de Inmigración y Nacionalidad limita el número de visas EB-5 que se emiten anualmente a 10 000. Este límite incluye al inversionista principal, su cónyuge y los hijos solteros menores de 21 años. Por lo tanto, si cada solicitud EB-5 incluye un promedio de tres familiares, solo se pueden aprobar alrededor de 3,300 solicitudes al año dentro de esta cuota.

Además del límite anual general, existe un límite por país del 7% (o 700 visas) para evitar que un solo país monopolice el programa. Cuando la demanda se acerca o supera estos límites, el Departamento de Estado de EE. UU. impone una fecha límite para la emisión de visas a los solicitantes de ese país, un proceso conocido como retroceso.

Históricamente, más del 90 % de las visas EB-5 anuales se asignaban a inmigrantes de China continental, a pesar del límite del 7 % por país. Esto era posible gracias a la reasignación de visas no utilizadas de otros países para satisfacer la alta demanda de China. Sin embargo, a medida que el programa EB-5 ganó popularidad en China y se expandió en países como Vietnam, Corea e India, la demanda superó con creces las 10 000 visas anuales disponibles. Esto ha generado retrasos en la tramitación de visas y fechas de retrocesión anunciadas para China continental (desde mayo de 2015) y Vietnam (desde mayo de 2018).

Cuando los retrasos en la tramitación de las visas EB-5 eran mínimos y los tiempos de procesamiento de las peticiones I-829 eran cortos, se esperaba que el capital de los inversores permaneciera invertido en la empresa generadora de empleo (JCE, por sus siglas en inglés) durante todo el período de residencia condicional de dos años y hasta la aprobación de la I-829.

Sin embargo, debido a los crecientes retrasos en el procesamiento de las peticiones I-526 y la retrocesión que provoca retrasos en la tramitación de visas, muchos inversionistas ahora reciben el reembolso de su capital EB-5 original antes de completar o incluso comenzar su período de residencia condicional. Para cumplir con los requisitos del USCIS, estos inversionistas deben mantener su capital "en riesgo" durante todo el período de dos años, manteniendo su capital invertido. redistribuido en otra inversión que cumpla con los criterios específicos del USCIS.

Preguntas relacionadas con el origen de los fondos

¿Qué es una fuente de financiación? ¿Cómo funciona?

Las regulaciones EB-5 exigen que los inversionistas demuestren que tanto sus fondos de inversión como cualquier tarifa administrativa fueron obtenido por medios lícitosPara cumplir con este requisito, el USCIS espera una amplia documentación por parte del inversionista.

Los elementos clave incluyen:

Fuente legal de fondosEl inversor debe demostrar que su capital fue obtenido legalmente. Esto puede incluir ingresos por trabajo, venta de activos, préstamos, donaciones, herencias u otras fuentes legítimas.
Ruta documentada de los fondosAdemás de demostrar el origen del dinero, el USCIS exige al inversionista que: rastrear el movimiento de fondos—desde la fuente original hasta la cuenta de depósito en garantía del proyecto en EE. UU. Esto incluye documentar cada paso, como las transferencias entre cuentas personales, las conversiones de divisas y las transferencias bancarias internacionales.
Evidencia individualizadaDado que el historial financiero de cada inversor es diferente, la estrategia de documentación debe adaptarse a sus circunstancias específicas. El origen y el flujo de los fondos pueden implicar diversos documentos, como declaraciones de impuestos, extractos bancarios, contratos de compraventa, contratos de préstamo y declaraciones juradas de donación.
Traducciones completas y precisas: Cualquier documento que no esté en inglés y que se presente debe ir acompañado de traducciones certificadas al inglés para garantizar que el USCIS pueda evaluarlos adecuadamente.
Alto escrutinio por parte del USCISLos oficiales de inmigración examinan cuidadosamente la legitimidad y transparencia de los fondos de cada inversionista. La falta de claridad, las inconsistencias o la falta de documentos pueden conducir a una solicitud de evidencia (RFE), retrasos, o incluso negación de la petición EB-5.

Debido a la complejidad y el rigor de este proceso, es fundamental que los inversionistas colaboren estrechamente y con total transparencia con su abogado de inmigración. Preparar una documentación completa y precisa requiere tiempo y esfuerzo, pero es crucial para el éxito de la solicitud EB-5.

¿Cuáles son las fuentes de fondos reconocidas por el USCIS?

El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) reconoce una amplia gama de fuentes de fondos lícitas, incluidas las derivadas de diversas actividades financieras profesionales, comerciales y personales. Asimismo, acepta diferentes prácticas comerciales internacionales, locales y culturales, siempre que las transacciones sean legítimas y se procesen a través de canales financieros y bancarios reconocidos.

Las fuentes de financiación comúnmente aceptadas incluyen:

Ingresos laborales y bonificaciones
Ganancias del negocio del inversor
Venta de activos comerciales
Herencia
Regalo de un familiar u otra persona
Venta de acciones o valores
Retiros de cuentas de jubilación
Ingresos procedentes de transacciones inmobiliarias
Préstamos con garantía hipotecaria
Préstamos obtenidos de la propia empresa del inversor
Préstamos de instituciones financieras autorizadas
Préstamos de amigos o familiares

Consideraciones importantes para los fondos basados en préstamos:

Los fondos del préstamo generalmente deben ser garantizado por los bienes personales del inversor (es decir, con garantía colateral).
El inversor debe demostrar la fuente lícita de los fondos utilizado para adquirir el activo de garantía.
Los fondos del prestamista también deben provenir de una fuente legal y verificable.
Préstamos sin garantía Se pueden aceptar donaciones de familiares o instituciones de buena reputación, pero deben estar debidamente documentadas, incluyendo:
- Finalidad del préstamo
- Condiciones de reembolso
- Tasa de interés (si corresponde)
- Calendario de reembolso
- Origen de los fondos del prestamista

Cada tipo de fuente requerirá un conjunto específico de documentos para demostrar tanto su legitimidad como el flujo claro de fondos hacia la inversión EB-5.

LCR se enorgullece de ofrecer a sus clientes un servicio de asesoramiento especializado en fuentes de financiación, lo que ayuda a simplificar este complejo proceso y constituye un factor diferenciador único en el sector.

¿Se pueden utilizar varias fuentes?

Sí, un inversor puede utilizar múltiples fuentes de fondos para su inversión EB-5. Sin embargo, cada fuente debe ser legal, y cada La transferencia debe estar completamente documentada y ser verificable..

Si bien es totalmente aceptable combinar diferentes fuentes, como ahorros salariales, venta de propiedades, donaciones y préstamos, hacerlo puede complicar el proceso de documentación. USCIS requiere una ruta clara y rastreable para cada porción de los fondosPor lo tanto, una preparación cuidadosa es esencial.

Analogías útiles que se suelen usar para explicar este concepto:

Analogía de la escaleraCada transacción o transferencia debe ser rastreada paso a paso, como subir escaleras; no se puede omitir ningún paso.
analogía del árbolCada fuente de fondos es una rama. El USCIS examinará cada rama para rastrearla hasta su origen legal.
analogía de la piscinaSi un solo dólar procedente de una fuente no documentada o ilegal entra en el "fondo común" de inversiones, puede contaminar toda la solicitud.

Por ello, los inversores deben trabajar en estrecha colaboración con asesores experimentados para garantizar que cada dólar tenga un origen y una documentación adecuados.

¿Cuál es el papel del Equipo Asesor de Fuerzas de Operaciones Especiales de LCR en este proceso?

LCR se distingue en la industria EB-5 al ofrecer un soporte integral al cliente, que incluye un equipo dedicado. Equipo Asesor de Fuentes de Fondos (SOF)Este equipo trabaja en estrecha colaboración con los inversores para ayudar a identificar los más formas sencillas, eficientes y conformes documentar el origen y el recorrido de los fondos como preparación para la revisión del USCIS.

Aspectos clave del rol del Equipo Asesor de las Fuerzas de Operaciones Especiales:

Asesora a los inversores en la organización de sus registros financieros y en la selección de las fuentes de financiación más adecuadas.
Ayuda a agilizar el proceso de documentación para reducir la complejidad y los posibles retrasos.
Ofrece información práctica sobre cómo el USCIS revisa la documentación financiera.

Es importante destacar que el inversionista también trabajará directamente con su abogado de inmigración, quien será el responsable final de preparar y presentar la documentación oficial sobre el origen de los fondos ante el USCIS. Los servicios de asesoría de LCR sobre el origen de los fondos se ofrecen como un apoyo complementario de valor añadido, con el objetivo de ayudar a los inversionistas antes de que sus documentos sean revisados por un asesor legal.

Este enfoque colaborativo garantiza que el inversor esté bien preparado y que el proceso de documentación sea lo más ágil y eficiente posible.

¿Cuál es el papel de un abogado de inmigración en relación con el origen de los fondos?

El abogado de inmigración desempeña un papel fundamental en el proceso EB-5, especialmente en la verificación y documentación del origen y la trayectoria de los fondos del inversionista. Su participación es esencial para garantizar que la solicitud cumpla con todos los requisitos legales y reglamentarios.

Las principales responsabilidades del abogado de inmigración incluyen:

Ayudar al inversor en identificar fuentes de financiación apropiadas y legales
Revisión y evaluación la documentación de cada fuente para determinar si cumple con los estándares de USCIS
Asesorar al inversor sobre cualquier posibles problemas, riesgos o deficiencias en la documentación financiera
Organizar y preparar la solicitud EB-5 completa, incluyendo la descripción completa del origen y la ruta de los fondos, en cumplimiento con las directrices del USCIS

El abogado de inmigración finalmente aprueba y presenta la petición ante el USCIS, asumiendo la plena responsabilidad de la validez legal de la solicitud. Si bien asesores como el equipo SOF de LCR pueden brindar orientación valiosa durante la fase de preparación, solo un abogado de inmigración calificado puede garantizar que la documentación cumpla con los requisitos legales del USCIS.

Preguntas Frecuentes
(FAQs)

Beneficios de la Tarjeta Verde

Requisitos del programa

Beneficios del Programa EB-5

Descripción general de los procesos y plazos del programa EB-5

Costos asociados al programa

Detalles del proceso: Petición relacionada con el formulario I-526

Detalles del proceso: Tarjetas de residencia condicionales y permanentes

Comprender un proyecto EB-5

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