El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 ofrece una vía hacia la residencia permanente en Estados Unidos para extranjeros que invierten en negocios aprobados por USCIS que generen empleo. Aunque se considera uno de los caminos más directos para obtener una green card estadounidense, el proceso de solicitud implica una revisión exhaustiva, en especialmente del origen de los fondos utilizados para la inversión.
En los últimos años, USCIS ha implementado cambios significativos en la política relacionada con el origen de los fondos del inversionista, y tanto los abogados de inmigración como los inversionistas EB-5 deben estar al tanto de estas actualizaciones para evitar demoras o rechazos. Estas nuevas disposiciones, que entraron en vigor el 14 de mayo de 2022, tienen como objetivo reforzar la transparencia y legitimidad del capital invertido por los solicitantes EB-5. A continuación, se resumen los tres principales cambios a tener en cuenta:
- Requisitos Más Rigurosos de Documentación del Origen de los Fondos
Según la nueva política, los inversionistas EB-5 deben presentar documentación exhaustiva que demuestre el origen legal de los fondos invertidos y de cualquier tarifa asociada. Esto incluye registros comerciales, declaraciones de impuestos personales y más.
- Registros comerciales y fiscales. Los inversionistas deben presentar documentos como certificados de registro de empresas extranjeras y declaraciones de impuestos corporativas, así como declaraciones de impuestos personales de los últimos siete años (u otro período determinado por el Secretario de Seguridad Nacional de EE. UU.).
- Evidencia de sentencias monetarias. Los inversionistas deben proporcionar copias certificadas de cualquier sentencia monetaria en su contra, incluidas demandas pendientes. Este requisito garantiza que los fondos transferidos no estén vinculados a responsabilidades civiles o penales.
- Información sobre la transferencia. Se debe proporcionar información detallada sobre las personas o entidades que transfieren los fondos a los Estados Unidos en nombre del inversionista.
Esta política enfatiza la importancia de la transparencia, lo que significa que los inversionistas deben documentar minuciosamente el origen de sus fondos, incluidos aquellos utilizados para tarifas administrativas y aportes de capital.
- Donaciones y Fondos Prestados Ahora Son Permitidas, con Condiciones Claras
Anteriormente, el proceso EB-5 a veces veía con escepticismo las donaciones y los fondos prestados. Sin embargo, las nuevas reglas aclaran que las donaciones y los préstamos ahora son fuentes permitidas de fondos, siempre que cumplan dos condiciones:
- Transacciones de buena fe. Los fondos deben ser donados o prestados de buena fe y no como un medio para eludir las limitaciones del programa EB-5 sobre fuentes permitidas de capital.
- Sin procedencia de actividades ilegales. Las donaciones o préstamos no pueden provenir de actividades ilegales, garantizando que el dinero utilizado para la inversión sea limpio y obtenido legalmente.
Para quienes recurran a fondos donados o prestados, se requiere documentación adicional. Los inversionistas deben presentar pruebas de que el donante o prestamista tiene una fuente legal de fondos, similar a la documentación requerida para su propia inversión. Esto incluye evidencia como declaraciones de impuestos, registros de empresas o estados de cuenta bancarios del donante o prestamista.
- Aclaración sobre el Período de Declaraciones de Impuestos y Otras Pruebas
Para reforzar aún más el cumplimiento, las nuevas reglas especifican que los inversionistas deben presentar declaraciones de impuestos personales de los últimos siete años (u otro período determinado por el Secretario de Seguridad Nacional de EE. UU.). Este requisito asegura una visión integral del historial financiero del inversionista e identifica posibles irregularidades en la fuente de su patrimonio. La ampliación del requisito de registros fiscales ayuda al USCIS a garantizar que todos los fondos invertidos en el programa EB-5 tengan orígenes legales y rastreables, tanto nacionales como internacionales.
Conclusión
Los cambios en la política de origen de fondos del EB-5, vigentes desde el 14 de mayo de 2022, subrayan el compromiso del programa con la transparencia y la prevención de actividades financieras ilícitas. Para los inversionistas potenciales, es fundamental comprender estos nuevos requisitos y asegurarse de poder presentar una documentación completa del origen legal de sus fondos de inversión. Al mantenerse informados y en cumplimiento, los solicitantes EB-5 pueden adaptarse a estos cambios y aumentar sus posibilidades de éxito en la petición.